Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-100-55-55
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Мурманск Отделения и банкоматы

ЦБ недооценил заемщкиков

В этом году кредиты физлицам вырастут на 10%, а просроченная задолженность по ним до 8% портфеля, ожидает Центробанк. Эксперты считают такой прогноз слишком оптимистичным

Альтернативный прогноз

Минэкономразвития не разделяет оптимизма ЦБ министерство ожидает сокращения розничного кредитного портфеля на 5-6%, корпоративные кредиты вырастут на 10-12% (с исключением влияния валютной переоценки), следует из обновленного прогноза социально-экономического развития, опубликованного на сайте министерства.

Просроченная задолженность по розничным кредитам к концу 2015 г. может вырасти до 8%, заявил первый зампред ЦБ Алексей Симановский: старые портфели будут "вызревать" при "очень небольшом" росте кредитования (цитаты по " Интерфаксу").

За прошлый год просроченная задолженность по розничным кредитам выросла на 51,6% до 700 млрд руб., а ее удельный вес достиг 5,9% против 4,4% в 2013 г., следует из данных ЦБ. В этом году рост продолжается до 6,3% к февралю.

К началу года банки выдали кредитов физлицам на 11,3 трлн руб. около 35% кредитного портфеля.
Задолженность может вырасти и до 10%, учитывая замедление темпов розничного кредитования, говорит управляющий по исследованиям и анализу долговых рынков Промсвязьбанка Александр Полютов. Рост кредитования физлиц в 2014 г. замедлился с 29 до 14%: логично, что при ухудшении экономической ситуации и падении реальных доходов населения качество розничных портфелей банков будет снижаться. При росте кредитования в пределах 5-10% и снижении платежеспособности населения доля просроченной задолженности может вырасти до 10%, согласна президент коллекторского агентства "Секвойя кредит консолидейшн" Елена Докучаева.

Просрочка может превысить 8%, прогнозирует S&P, ее рост возможен и в 2016 г., говорит Наталья Яловская из S&P.

По методике МСФО (учитывает всю сумму кредита, платеж по которому просрочен более 90 дней), прогноз Симановского банки выполнили еще в прошлом году: к 1 января было просрочено 865 млрд руб., или 7,9% розничных кредитов, следует из данных ЦБ.

По предварительным оценкам S&P, к концу года доля просроченных кредитов по МСФО будет в пределах 8-10%. Временные меры, недавно введенные ЦБ, позволяют банкам замедлить признание проблемных кредитов скорее всего, это сделает процесс признания проблемных кредитов и, соответственно, создания резервов более растянутым во времени, объясняет Яловская. А заместитель гендиректора Объединенного кредитного бюро Николай Мясников считает, что проблемная задолженность по МСФО "может увеличиться в разы".

"Макроэкономическая ситуация, безусловно, сильно отражается на розничном кредитовании, доходы населения падают, растет просроченная задолженность, говорит зампред правления ОТП банка Илья Чижевский. Развитие ситуации будет зависеть от глубины спада экономики, инфляции и безработицы. Я уверен, что в течение 2015 г. просроченная задолженность по рынку будет расти".

На фоне роста долгов сокращаются портфели банки снижают выдачу. "Текущая ситуация схожа с началом 2009 г., когда розничное кредитование фактически встало, но сейчас ситуация иная, признает Чижевский. В тот кризис не было такой девальвации и как результат такой инфляции и сокращения реальных доходов населения. Тогда люди тоже теряли работу, но цены оставались стабильными". Поэтому, если розничный портфель по банковской системе в 2015 г. хотя бы не сократится (без учета валютной переоценки), "будет уже очень хорошо", полагает Чижевский. Банки вынуждены пересматривать бизнес-модели, продолжает он: "По всем признакам этот кризис надолго. Необходимо, во-первых, серьезно оптимизировать затраты.Во-вторых, предельно аккуратно отнестись к новым выдачам кредитовать осторожно, чтобы не усугубить текущее положение. И наконец, искать новые источники доходов".

Наибольший риск в потребительском кредитовании несут необеспеченные кредиты, на которые к концу 2014 г. приходилось 59% потребительских ссуд (доля ипотеки около 24%), говорит Яловская.

"Ведомости", Мари Месропян, Наталия Биянова

Новости ОТП

Объем операций в мобильном приложении ОТП Банка вырос на 30%

Объем операций в мобильном приложении ОТП Банка вырос на 30% Аналитики ОТП Банка оценили активность пользователей мобильного приложения и отметили 30% рост операций клиентов в середине II квартала в сравнении с I кварталом 2021 года. Положительная динамика в апреле и в начале мая затронула как переводы в системе быстрых платежей, так и оплату услуг и сервисов. Средний чек перевода через СБП составил более 6 тысяч рублей, а количество переводов в последние месяцы стабильно увеличивается в среднем на 15% месяц. Аналитики ОТП Банка отмечают, что рост популярности денежных переводов продолжится в ближайшие месяцы. В последние недели клиенты ОТП чаще всего оплачивали мобильную связь, пополняли электронные кошельки, оплачивали интернет и тратили деньги на шоппинг. Замыкают список популярных операций траты на игры и развлечения. Мобильное приложение ОТП Банка уже регулярно используют более 70% клиентов, а разработчики постоянно работают над добавлением новых функций и возможностей для пользователей. К примеру, начиная с апреля, клиенты могут оформить частично досрочное погашение кредита в Банке за 40 секунд, а в конце I квартала в интерфейсе мобильного приложения появилась возможность оплаты ЖКХ и разных типов услуг по QR-коду. Функция моментально стала популярной среди пользователей приложения, и сегодня в месяц обрабатывается более 7 000 таких платежей.

ОТП Банк меняет правила бонусных программ по вкладам и накопительным счетам

ОТП Банк меняет правила бонусных программ по вкладам и накопительным счетам С 1 мая ОТП Банк меняет правила бонусных программ по картам, открытым для депозитов и накопительных счетов. владельцам карт «ОТП Покупки» и «ОТП Процент» доступны новые привлекательные условия и дополнительные проценты. Карты, открытые в дополнение к вкладам, с начала мая позволят получать большую дополнительную доходность – до 1% к ставке вклада (ранее 0.5%). Бонусная программа объединяет все виды вкладов, и теперь клиент получает бонусы по всем вкладам, открытым на текущий момент в ОТП Банке. Максимальная сумма для начисления бонуса составит 1 млн рублей. Для карты «ОТП Покупки», открытой в дополнение к накопительному счету, продолжают действовать условия по начислению 2,5% бонус к ставке, а значит, суммарная ставка счёта все также может достигать 6.5% годовых. При этом, ОТП Банк увеличивает частоту начисления бонуса, и переходит от поквартальных зачислений к ежемесячным. Если клиент ОТП Банка открыл несколько накопительных счетов, то бонусы будут рассчитываться на основании среднемесячного суммарного остатка по всем накопительным счетам, открытым в Банке. Максимальная общая сумма для начисления бонуса составляет 350 000 рублей. Для клиентов банка, у которых есть действующие карты (выпущенные ранее) – условия изменяются с 01.05.2021 автоматически. Подробнее ознакомиться с информацией по вкладам и накопительным счетам, а также рассчитать доходность по ним можно на сайте ОТП Банка: www.otpbank.ru/depo .

ОТП Банк открыл набор студентов в программу OTP Next Generation

ОТП Банк открыл набор студентов в программу OTP Next Generation В ОТП Банке стартовал сбор заявок от студентов московских вузов в программу OTP Next Generation – оплачиваемую стажировку в головных офисах Банка в Москве. Отличительная особенность OTP Next Generation в том, что это не просто практика для университета, а компактная программа развития, которая длится с июля по декабрь и становится стартовой точкой для развития карьеры в банковском секторе. Участие в программе – это наиболее короткий путь к экспертной позиции в Банке. Отбор в OTP Next Generation состоит из 4 этапов: заполнения анкеты на сайте, телефонного интервью, решения бизнес-кейса в небольшой группе и интервью с будущим наставником. Студенты, успешно прошедшие отбор, с первого дня активно подключаются к ключевым ИТ- и бизнес-процессам в Банке. Кроме того, в решении рабочих задач участникам программы помогают бизнес-тренеры и эксперты-наставники Банка. Молодым специалистам на период стажировки доступны все корпоративные льготы, ДМС, возможность удобно совмещать работу с учебой. В ОТП Банке рассчитывают на то, что программа будет интересна молодым специалистам, которые нацелены на долгосрочное сотрудничество с Банком. По окончании программы успешным стажерам будет предложена возможность занять постоянное место в штате ОТП Банка. Так, прошлом году более 60% участников OTP Next Generation получили предложение о работе в ОТП. Программа OTP Next Generation была запущена в прошлом году, и в течение трех недель почти 2 000 студентов из 30 лучших ВУЗов страны подали заявки на участие в программе. В этом году набор студентов открыт по 9 направлениям, 4 из которых связаны с ИТ-процессами. С тех пор, как ОТП Банк начал процесс IT-трансформации, в компании открылись дополнительные возможности для развития IТ-специалистов в финансовом секторе в сочетании с динамичной и гибкой атмосферой бизнес-процессов и ИТ-разработки. «Мы уверены в том, что молодые специалисты способны привнести в наши процессы новый взгляд, энергию и идеи. Кроме того, для нас это тоже колоссальный опыт – мы лучше понимаем потребности поколения Z, а также особенности работы с ним», - комментируют в ОТП Банке, - «Мы собирали подробную обратную связь от участников первого набора программы, и каждый из них нашел для себя то, что искал в рамках стажировки – опыт работы в международной компании, сильную команду и импульс для развития новых навыков. Используя опыт прошлого года, в 2021 году мы расширили образовательную часть программы и открыли новые направления для стажировки. В этом году участники программы смогут начать развитие в сфере UX/UI-дизайна, product- менеджмента и IT-разработки». Узнать больше о программе OTP Next Generation и подать заявку можно здесь: https://www.otpbank.ru/internship/

Контакты для СМИ

Продолжая просмотр сайта, вы даете согласие на обработку файлов cookie, которые мы используем для удобства пользователей и персонализации сервисов. Вы можете отключить cookie в настройках Интернет-браузера. Подробнее о защите персональных данных можно узнать в нашем разделе. Закрыть