Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-100-55-55
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Мурманск Отделения и банкоматы

CNews: ОТП Банк и AT Consulting внедрили новую версию Oracle Siebel CRM

 

Вадим Мамаев: В проекте должны быть заинтересованы все стороны

Андрей Солодилов: Сейчас по факту это одно из наиболее крупных внедрений Oracle Siebel CRM как фронт офисного решения для банка в СНГ 

Системы по управлению отношениями с клиентами — важнейшая составляющая банковского бизнеса и в особенности - работы розничного банка. Внедрение, развитие и оптимизация систем CRM помогают компаниям повысить рентабельность бизнеса и повысить лояльность клиентов. О построении системы управления взаимоотношениями с клиентами на основе Oracle Siebel CRM, расширении проекта за счет возможностей новой версии, предпосылках и особенностях внедрения CNews рассказали ИТ-директор ОТП Банка Вадим Мамаев и партнер компании-интегратора AT Consulting Андрей Солодилов. 

CNews: Исходя из каких предпосылок банк принял решение о внедрении новой версии Oracle Siebel CRM?

Вадим Мамаев: Это последняя версия системы от мирового лидера рынка CRM, причем отраслевое решение для банковского сектора - Oracle Siebel CRM Banking. У нас было несколько причин для такого выбора. Старая система не позволяла быстро вывести на рынок продукты ипотеки, авто-кредитов и кредитов наличными, разрабатываемых банком. В свою очередь, руководство банка делало ставку на быстрое развитие именно этой линейки продуктов. Поэтому было принято стратегическое решение о расширении CRM-проекта и миграции на новую версию Oracle Siebel CRM, что позволило нам воспользоваться последними инновационными разработками в области управления отношениями с клиентами и снизить совокупную стоимость владения ИТ-системой.

Мы не стали устраивать тендер по выбору платформы, поскольку у банка уже был положительный опыт работы с Siebel, и мы понимали все преимущества этого решения. После разработки стратегии внедрения и ее утверждения на совете директоров, мы приступили к выбору партнера по внедрению.

CNews: Какие факторы были принципиальны для банка при реализации проекта?

Вадим Мамаев: После принятия решения о функциональности новой системы, самым важным для нас был вопрос соблюдения жестких сроков при значительном масштабе внедрения. Проект мы намеревались завершить очень быстро. После проведения анализа системных-интеграторов, их последних проектов, встречи с командами подрядчиков и оценки рисков мы остановили свой выбор на АТ Consulting. И остались довольны нашим сотрудничеством: команда AT Consulting не только качественно выполнила все технические составляющие проекта, но и наладила плотное взаимодействие с бизнес-подразделениями, обеспечив максимально мягкий переход бизнеса на новую технологическую платформу.

Андрей Солодилов: На момент подписания договора о сотрудничестве мы имели опыт работы с банками, но проектов такого масштаба для розницы у нас еще не было. И мы, включаясь в этот проект, принимали довольно жесткие условия по срокам и бюджетам. Сейчас по факту это одно из наиболее крупных внедрений Oracle Siebel CRM как фронт офисного решения для банка в СНГ.

CNews: Что позволило выдержать жесткие сроки?

Вадим Мамаев: Мы пошли по пути прототипирования системы. Сначала мы, собрав все пожелания бизнес-заказчиков, оценив риски, вместе с АТ Consulting, сделали рабочий прототип системы. После получения оценки пользователей о работе с прототипом, мы учли все полученные замечания. Затем прототип был превращен в рабочую систему. То есть мы ушли от жесткого согласования требований и последующей реализации для конкретных банковских продуктов. Наш подход позволил построить систему в предельно короткие сроки. Первый этап был завершен всего за четыре месяца.

CNews: Потребовало ли внедрение решения инфраструктурной перестройки? Как организована интеграция с уже существующими системами банка?

Вадим Мамаев: Такой большой бизнес сложно представить без интеграции: предыдущая система была сильно интегрирована, новую мы интегрировали в еще большей степени. Решение внедрялось в концепции "одного окна". Это означает, что сотруднику, оформляющему кредиты, помимо Oracle Siebel CRM нет нужды заходить в другие системы. Все это потребовало полной интеграции со всем "бэк" и "мидл" офисом банка. Мы сразу строили проект с расчетом на интеграцию с несколькими АБС. На момент проведения этого проекта параллельно проводилась миграция на вторую АБС "Ва-банк XL ", Siebel 8.0 была интегрирована с обеими системами, а также с контакт-центром, с телефонией, с хранилищем данных, карточным бэк-офисом, со скоринговой системой, системой электронного документооборота Lotus Notes и SMS-шлюзом.

CNews: Как проходил процесс запуска CRM-системы в промышленную эксплуатацию?

Вадим Мамаев: На самом деле, это и была основная сложность. У нас тысячи точек продаж от Сахалина до Калининграда, а запуск проводился в один день. Этому процессу предшествовали длительные серьезные тесты по производительности. Была проведена огромная работа по обучению персонала. Так же миграцию необходимо было провести в максимально сжатые сроки, т.к. из-за географической широты бизнес работает практически в круглосуточном режиме. Это потребовало серьезной оптимизации миграционных скриптов. 

Андрей Солодилов: Перед стартом мы создали "горячую линию", выделив команду из двадцати наших сотрудников, которые по телефону отвечали на вопросы пользователей, помогая им освоиться с системой. Это позволило сократить период стабилизации до двух недель, после чего "горячая линия" была переведена в штатный режим в службу поддержки банка. К этому моменту с вопросами пользователей уже вполне могли справляться три-четыре человека.

CNews: Какие бизнес-процессы банка были модернизированы?

Вадим Мамаев: В рамках проекта были автоматизированы такие направления деятельности банка, как потребительское кредитование в точках продаж, выдача кредитных карт, оформление и обслуживание ссуд, ипотеки и автокредитов.

CNews: Какие преимущества получил банк после перехода на новую систему?

Вадим Мамаев: Сегодня примерно 200 отделений банка и 10 000 точек агентской сети, где доступны потребительские кредиты "ОТП Банка", подразделения бэк-офиса и контакт-центр работают с централизованной базой данных клиентов. И это обеспечивает единые стандарты качества обслуживания клиентов и максимальную операционную эффективность.

Кроме того, у нас в разы повысилась скорость внесения изменений в систему. Все скрипты информирования клиентов сейчас мы можем переделывать под нужды бизнеса практически мгновенно. Помимо этого, появилась возможность использовать не только свои, но и партнерские ресурсы. Все это позволило ускорить внедрение новых банковских продуктов.

Во время внедрения был также внесен ряд технологических изменений, которые позволили сделать клиентскую базу банка более прозрачной, что сказалось на качестве выдаваемых кредитов, на уменьшении просрочки и улучшении взаимодействия с клиентами.

лиенты, благодаря внедрению Siebel 8.0 теперь лучше информированы, поскольку извещения о необходимых платежах, задолженностях и просрочках поступают им в виде SMS-сообщений в нужное время.

С новой системой мы смогли расширить ассортимент, начать предложение более "тяжелых" банковских продуктов, такие как ипотека, авто-кредиты и т.п.

Реализованная функциональность позволила нам войти в федеральные крупные торговые сети, что тоже положительно сказалось на развитии бизнеса банка. Сегодня мы обеспечили себе запас производительности, позволяющий выдавать до 15 000 потребительских кредитов в день на текущем оборудовании банка.

CNews: Как формировалась команда и принимались решения в ходе проекта?

Андрей Солодилов: Нам удалось сформировать эффективную и слаженную единую команду. Наши специалисты, ИТ банка и бизнес-подразделения — мы все работали в очень тесном взаимодействии. По моему мнению, одним из ключевых факторов успеха этого проекта можно считать то, что команда работала на всех уровнях как единое целое.

Андрей Солодилов: Важно понимать, что такого рода внедрение — это проект бизнес-изменений

Вадим Мамаев: Если бизнес не заинтересован во внедрении, вряд ли проект будет успешным

Для более быстрого решения всех вопросов в ходе проекта был сформирован Управляющий комитет в составе членов правления банка и руководства AT Consulting. Мы очень эффективно совместно работали и на этом уровне. Заказчик проекта со стороны бизнеса - дивизион розничного бизнеса, возглавляемый заместителем председателя правления ОТП Банка Ласло Чукой, - приложил максимум усилий для эффективной работы в сжатые сроки. Без высокой заинтересованности со стороны бизнеса мы бы не прибегли к методу прототипирования при внедрении системы.

CNews: И резюмируя, что нужно для успешного внедрения фронт-офисного решения?

Вадим Мамаев: Главное — это заинтересованность в нем бизнеса, второе — возможности CRM-системы, они должны полностью отвечать масштабам и требованиям бизнеса, и третье, что особо важно, - заинтересованность партнера работать на результат и его квалификация. Наверное, этого достаточно.

Фронт-офисное решение предполагает большое количество пользователей. И если бизнес не заинтересован во внедрении, если ИТ пытается насадить систему искусственно, то вряд ли проект будет успешным. Широта возможностей и признание системы на мировом уровне – гарантия того, что наши бизнес-планы будут реализованы, причем наилучшим образом, и мы получим реальный инструмент повышения эффективности именно нашего бизнеса. Квалификация же партнера напрямую влияет на количество рисков.

Андрей Солодилов: Очень важно понимать, что такого рода внедрение — это не просто технологический проект, это проект бизнес-изменений. Здесь очень важно, чтобы компания, в которой решение внедряется, была готова к изменениям в бизнес-процессах и топ-менеджмент понимал необходимость приложения всех усилий для максимально гладкого процесса перехода.

Марина Мякишева / CNews


Новости ОТП

Покупательская активность во 2-м квартале

В период пандемии ОТП Банк уже замерял предпочтения клиентов и изменение потребительской активности в категориях товаров и услуг. Анализ покупок по кредитным картам показал резкое снижение спроса, по всем категориям, кроме Супермаркеты, Аптеки, Образовательные услуги и Товары для животных. В 1 квартале 2020 года, по карточным транзакциям был зафиксирован ощутимый рост в таких категориях, как Образовательные услуги (+101%), Аренда Авто (+81%), Сувениры (+60%) и Фаст Фуд (45%), в сравнении с 1 кварталом 2019 года. Во 2 квартале наблюдается совершенно другая картина потребления. По карточным транзакциям можно выделить увеличение спроса в таких категориях, как Членские взносы (+37%), внутри данной категории лидерами являются Автомобильные ассоциации, Благотворительные и общественные организации и Гражданские и социальные ассоциации. На втором месте, во 2-ом квартале, идет Музыка (+11%), динамика спроса на Образовательные услуги сократилась до +1%, относительно 2 квартала 2019 года. В сегменте POS-кредитования в 1 квартале 2020 увеличился спрос на Бытовую технику, Моб.телефоны, Компьютеры/ноутбуки, связано это с колебаниями валютного курса. Теплая зима снизила спрос в категории Меха в 2 раза, относительно 2019 года. Под влиянием карантинных мер продажи существенно снизились, но тем не менее все еще можно отметить сезонный рост потребительского интереса к таким категориям товаров, как Мототехника/автозапчасти. Продажи в категории Билеты и туры - исчезли, но доля продаж в категориях Бытовая техника и электроника (в динамике +5% против 2-го кв. 2019) и Компьютеры и ноутбуки (увеличение спроса в 2 раза) возросла, в том числе благодаря переходу на работу и учебу из дома. В 3-м квартале 2020 года ожидается увеличение спроса в категории Билеты и туры. Если в 1 квартале наблюдался рост покупательской активности +15% к показателям 2019 года, то во втором квартале покупательская активность клиентов снизилась -30%, относительно 2-го квартала 2019 года. После выхода из самоизоляции и отмены ограничительных режимов, ожидается увеличение объемов покупок. В целом объемы по транзакциям за 1 полугодие 2020г. показали снижение -10% относительно 2019 года.

Клиентам ОТП Банка станет доступна карта с суперкэшбэком

ОТП Банк анонсировал запуск продукта, который обещает стать одним из самых востребованных на финансовом рынке. С ним клиентам будут доступны все специальные предложения и скидки от платежной системы «Мир». Речь идет о дебетовой карте, главная фишка которой — повышенный кэшбэк. Если вы привыкли к скромным кэшбэкам в размере 1-2%, спешим вас обрадовать: по карте ОТП Банка за отдельные категории товаров кэшбэк начисляется в размере 5%. Так, потратив, например, 20 тыс. рублей, клиент получит назад 1 тыс. рублей. Что важно: кэшбэк начисляется не баллами, а рублями, и вы можете тратить их куда хотите и на что хотите сразу после начисления. На сегодняшний день такой кэшбэк — один из лучших, предлагаемых российскими кредитными организациями. Отметим, что категории товаров, за которые начисляется повышенный кэшбэк, меняются ежемесячно. Так, до 31 июля 2020 года 5%-й кэшбэк владельцы карты получают при оплате одежды и обуви. За все остальные покупки банк будет перечислять не менее 1%. Но и это — не все. Карта также позволит владельцу иметь пассивный доход. Речь идет о начислении 4% на остаток по карте. Максимальная сумма, на которую начисляется процент, составляет 300 тыс. рублей. К примеру, если на карте у вас лежит эта сумма, вы получите к ней 12 тыс. рублей в течение года. Примечательно, что процент положен вам даже при отсутствии движения денег по карте. Другие преимущества новой карты заключаются в ее доступности и универсальности. Оформить карту можно бесплатно, а кроме того, ее владелец получает право снимать наличные в банкоматах других банков без комиссии. Мы позаботились о здоровье и безопасности наших клиентов: чтобы оформить дебетовую карту, приходить в офис не нужно, курьер доставит ее на дом. Для этого оставьте заявку на странице https://cards.otpbank.ru/debit/simple/ Пополняется карта тоже без посещения отделения — через мобильное приложение и интернет-банк. Кстати, если пользоваться картой активно и тратить больше 1000 рублей в месяц или сохранять на остатке более 3000 рублей, плата за обслуживание начисляться не будет.

Розыгрыш от «Золотой рыбки»: участвуйте и станьте миллионером!

Розыгрыш от «Золотой рыбки»: участвуйте и станьте миллионером! «Золотая рыбка» может сделать клиентов «ОТП Банка» миллионерами! Шанс выиграть приз есть у каждого. Как участвовать? Зарегистрируйтесь в программе лояльности «Золотая Рыбка». Получайте «золотые рыбки» (одна «рыбка» начисляется за каждые 500 рублей, потраченные по кредитной карте, или за каждый своевременно внесенный платеж по кредиту). Розыгрыш состоится, как только соберется сумма в 1 млн рублей. Все старые розыгрыши и гарантированные призы сохранены! Не хотите ждать, когда накопится фиш-пот? Участвуйте в полюбившихся регулярных розыгрышах и получите сертификат на 3 тыс. рублей, 15 тыс. рублей либо главный приз — 250 тыс. рублей! Важно: розыгрыши доступны для участников программы лояльности «Золотая рыбка», зарегистрированных на сайте rybka.otpbank.ru или в мобильном приложении «Фишки ОТП» (otpbank.ru/fish).

Контакты для СМИ