Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-100-55-55
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Мурманск Отделения и банкоматы

Коммерсантъ: «Банкиры смогут отказывать сомнительным клиентам»

Избавившись таким образом от угрозы потерять лицензию

Первый зампред Банка России Андрей Козлов вчера заявил, что ЦБ намерен реализовать рекомендацию Международной группы по борьбе с финансовыми злоупотреблениями (ФАТФ) предоставить банкам право отказывать клиентам в проведении сомнительных операций. Иными словами, банки без объяснения причин смогут расторгать договоры банковского счета и блокировать средства на нем. Участники рынка надеются, что новые полномочия не только повысят их ответственность, но и позволят избежать риска потерять лицензию за сомнительные операции, отказаться от проведения которых они до сих пор не вправе.

По словам Андрея Козлова, поправки в закон «О банках и банковской деятельности» соответствуют рекомендациям ФАТФ и уже поступили на согласование в ЦБ и Росфинмониторинг (ФСФМ). Автором поправок является депутат Госдумы Анатолий Аксаков. Согласно законопроекту, банки смогут без объяснения причин отказывать клиентам в открытии счета, если клиент кажется им подозрительным, расторгать на таких же основаниях уже заключенный договор банковского счета и блокировать средства на счетах таких клиентов на срок до десяти дней. «В последнее время в связи с отзывом лицензий у банков, занимавшихся отмыванием доходов, их клиенты устремились в добросовестные банки. Данные поправки дадут им реальные рычаги борьбы с такими клиентами»,- сообщил Ъ Анатолий Аксаков.

По словам банкиров, решение проблемы по пресечению сделок сомнительных клиентов назрело давно. Сейчас, напомним, банки вправе лишь информировать ФСФМ об операциях свыше 600 тыс. руб. или $20 тыс. и повышать комиссии по сомнительным сделкам. Между тем в банки по нескольку раз в день обращаются подозрительные фирмы, желающие обналичить значительные суммы. «До сих пор единственным способом борьбы с такими клиентами было повышение размера комиссии за обналичку. Проблема в том, что избирательно тарифы использовать нельзя, а делать их общими означает лишиться вполне благонадежных клиентов», — говорит президент Инвестсбербанка Павел Бойко. Информирование же службы финансового мониторинга, по словам участников рынка, проблемы не решает, поскольку деньги все равно снимаются со счета и уходят в неизвестном направлении.

Между тем для банка, по словам главного бухгалтера банка «Авангард» Владимира Андреева, проведение таких операций несет большой репутационный риск: большая часть лицензий отзывается именно на основании обвинения банка в содействии отмыванию доходов. «В банк обращается очень много клиентов, которые формально сомнительными не являются, однако на практике проводят сделки по обналичиванию крупных сумм на достаточно сомнительные цели, например на закупку сельхозпродукции или хозяйственные нужды,- говорит господин Андреев.- И банк не имеет права отказать им в проведении операции или заблокировать средства на счете».

Поэтому участники рынка надеются, что принятие поправок существенно расширит их возможности по отсеиванию сомнительных клиентов. В то же время банкиры не заблуждаются относительно истинных целей авторов документа. «В большей степени эти поправки призваны помочь госорганам в борьбе с легализацией преступных доходов. Дав банкам инструментарий для выполнения антиотмывочного законодательства, Центробанк автоматически наделит их и большей ответственностью», — говорит зампред правления МДМ-банка Владимир Изутин.

Новости ОТП

ОТП Банк открывает счета для малого бизнеса в день обращения

ОТП Банк открывает счета для малого бизнеса в день обращения С начала 2021 года ОТП Банк создает новые комфортные условия для малого бизнеса. Теперь открыть расчетный счет в Банке можно в течение нескольких часов с минимальным пакетом документов. Индивидуальному предпринимателю понадобится только паспорт, а представителю небольшой компании необходимо будет предоставить учредительный документ и документы на руководителя. Открытие счета доступно в любом отделении ОТП Банка по всей стране на личной встрече с представителем Банка. На встрече будущему клиенту предложат подписать заявление-оферту для открытия счета, на основании которого можно будет открыть расчетный счет в рублях и иностранных валютах или специальный счет участника закупок, выбрать удобный тарифный план, оставить заявку на эквайринг, разместить депозиты онлайн, а также подключить интернет-банк с выбором наиболее удобной для клиента подписи (облачная подпись или USB-токен). После открытия счета не нужно снова приезжать в Банк – можно воспользоваться всеми преимуществами интернет-банка и мобильного банка. Кроме того, если на первой встрече клиент выбрал облачную подпись для работы в интернет-банке, то ему больше не нужно устанавливать дополнительное программное обеспечение на компьютер и больше не нужен USB-токен для подключения. Стремление предоставлять простые, понятные и технологичные возможности для предпринимателей уже приносит свои первые плоды - только за январь 2021 года объем пассивов по клиентам малого бизнеса в Банке превысил плановое значение на 15% и составил 12 млрд. руб. «2020 год дал возможность каждому банку проверить отношения с клиентами на прочность. Мы считаем, что успешно справились с этой задачей, поскольку смогли предложить нашим клиентам с кредитным портфелем не только программы поддержки бизнеса установленные законодательством, но и собственные гибкие программы реструктуризации, которые позволили нам и нашим клиентам успешно справиться с вызовами прошлого года», – комментирует Ростислав Яныкин, заместитель председателя Правления ОТП Банка, – «В этом году мы поставили себе цель продолжать наши взаимовыгодные отношения с представителями малого бизнеса, а также делать их жизнь проще, технологичнее и удобнее».

Подарки с кэшбэком до 10% для владельцев карты «Мир»

Подарки с кэшбэком до 10% для владельцев карты «Мир» В преддверии весенних праздников клиенты ОТП Банка, которые выбрали для себя платежную систему «Мир», получат настоящее удовольствие от покупок в маркетплейсе Ozon. В течение месяца – с 15 февраля по 14 марта – клиенты, зарегистрированные в программе лояльности МИР получат кэшбэк до 10% по карте «Мир» за любые покупки на сайте или в мобильном приложении Ozon. Это замечательная возможность подготовить подарки близким на 23 февраля и 8 марта, а также побаловать себя. Кэшбэк начисляется за любые покупки, в том числе и те, на которые уже действует скидка от Ozon. Для того, чтобы воспользоваться предложением, владельцу карты необходимо зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru и оплатить покупки на сайте или в мобильном приложении Ozon.ru картой «Мир». Кэшбэк будет зачислен на карту через 3 рабочих дня после совершения покупки. Максимальная сумма кэшбэка на одну карту в течение месяца составит 1 000 рублей. Узнать полную информацию об акции можно здесь, а карту «Мир» легко оформить в любом из отделений ОТП, а также на сайте Банка.

ОТП Банк повысил ставки по вкладам

ОТП Банк повысил ставки по вкладам С 9 февраля ОТП Банк улучшает условия по вкладам. Банк предлагает новые сроки на 549 дней и 732 дня с более выгодными процентными ставками, а по всем вкладам сроком более года предусмотрены бонусы к заявленной ставке за открытие вклада через мобильное приложение или интернет-банк. Изменения коснулись также одного из самых популярных вкладов ОТП Банка – "Проценты сразу" с авансовой выплатой процентов. Диапазон сумм открытия стал шире - от 100 000 рублей до 100 000 000 рублей. Вклад также можно открыть на срок более года, а значит, увеличить и сумму выплаченных процентов. И еще одним приятным дополнением стала возможность заказать доставку карты клиенту для открытия вклада онлайн. На следующий день авансовая выплата процентов будет начислена на открытую карту, а траты по ней будут давать дополнительный 1% к вкладу. Помимо этого, ОТП Банк улучшил условия по специальному вкладу «Пенсионный», и теперь клиенты могут выбрать период получения процентов: в конце срока, ежемесячно или капитализировать проценты во вклад. Вклад предусматривает увеличение процентной ставки в зависимости от срока: чем больше срок, тем выше ставка. Любой вклад ОТП Банка легко открыть в ближайшем отделении, а действующие клиенты Банка могут оформить вклад в мобильном приложении или интернет-банке за несколько минут с повышенной ставкой. Более подробную информацию о вкладах можно найти на сайте.

Контакты для СМИ

АО «ОТП Банк» использует файлы «cookie» с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования сайтом. Если вы не хотите использовать файлы «cookie», измените настройки браузера. Закрыть