Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-100-55-55
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Мурманск Отделения и банкоматы

Время Новостей: «Народ-инвестор»

Россияне все более активно вкладывают деньги в паевые фонды

Оценив высокую доходность вложений средств в фондовый рынок, население активно вкладывает свои сбережения в покупку паев паевых инвестиционных фондов. С января нынешнего года ПИФы привлекли средств граждан больше, чем за весь прошлый год. Управляющие компании полагают, что это только начало.

Индекс популярности

В нынешнем году российскому рынку коллективных инвестиций исполнится десять лет. Однако массовый приток средств населения в паевые инвестиционные фонды, а также в общие фонды банковского управления (ОФБУ) начался лишь совсем недавно. Знаковым для рынка стал прошлый год. По итогам 2005 года совокупные активы под управлением компаний выросли более чем в два раза и достигли к концу года 674 млрд руб. По данным рейтингового агентства НАУФОР, в первом квартале нынешнего года все виды фондов уже в два раза увеличили стоимость чистых активов. Более быстрыми темпами растет стоимость чистых активов (СЧА) у фондов акций — на 97% (в прошлом году «всего» на 70%). Достаточно быстрыми темпами увеличивается и число ПИФов: если в прошлом году в России работало 351 фонд, то уже к концу апреля 2006 года их стало 395.

Причины столь значительного интереса населения к ПИФам и, прежде всего, к фондам акций очевидны: оценив доходность вложений в прошлом году, граждане бросились покупать паи, надеясь, что и в нынешнем году смогут заработать не меньше. «Средняя доходность среди фондов акций за 2005 год составила 56%. Многие ПИФы заработали своим пайщикам более 80%, что, естественно, не осталось без внимания», — говорит директор по работе с частным капиталом УК «Альфа-капитал» Арен Апикян. Еще одна причина — рост доходов населения, связанный с благоприятной макроэкономической ситуацией. «У населения увеличивается доля свободных средств, эти деньги граждане и вкладывают в ПИФы», — говорит гендиректор УК «НМ-Траст» Владимир Галкин.

Опрошенные газетой участники рынка коллективных инвестиций также связывают возросшую популярность ПИФов с невозможностью получить значительный доход по банковским депозитам. Высокая инфляция, а также низкие ставки по вкладам не позволяют гражданам накопить деньги на депозите, в лучшем случае удается лишь уберечь их от инфляции. «Постоянное падение процентных ставок по банковским депозитам вынудило население искать альтернативные способы инвестирования сбережений. И в этом отношении ПИФы являются фактически единственным способом, доступным практически всем желающим, в отличие, например, от инвестирования в недвижимость, с характерно высокими суммами минимальных инвестиций и сложной процедурой входа-выхода», — отмечает исполнительный директор УК «Промсвязь» Дмитрий Благов. Кроме того, участники рынка отмечают рост финансовой грамотности населения. «Еще несколько лет назад далеко не все клиенты представляли себе какой-либо другой способ сбережения средств, кроме депозита», — полагает начальник отдела коллективного доверительного управления банка «Московский капитал» Сергей Скляров.

Наконец, ПиФы стали более доступны населению с тех пор, как многие управляющие компании начали заключать агентские соглашения с крупными розничными банками, обладающими широкой филиальной сетью по всей стране. Ведь, как отмечает директор по работе с клиентами управляющей компании «Уралсиб» Андрей Бондаренко, «покупка паев в банке — привычная для многих инвесторов операция, не требующая сверхусилий».

Индекс оптимизма

Нынешний год пока обещает быть столь же успешным для фондового рынка, что и прошлый. Индекс РТС бьет все новые рекорды, с начала года он вырос на 44% — с 1128 до 1626 пунктов. Понятно, что управляющие компании ждут наплыва покупателей паев, которые рассчитывают, что рост рынка продолжится.

По оценке г-на Апикяна из УК «Альфа-Капитал», в этом году рынок коллективных инвестиций должен вырасти вдвое. Говоря о более долгосрочных планах, начальник отдела развития и клиентского обслуживания УК «Интерфин Капитал» Евгений Фазлеев ожидает в ближайшие годы как минимум десятикратного роста отрасли коллективных инвестиций. Пока объем средств, находящихся в паевых фондах, не превышает и 1,5% от ВВП, в то время как в странах Восточной Европы средний показатель — 15-20%. «Скорее всего наш рынок будет развиваться так же, как и в остальном мире», — полагает г-н Фазлеев.

Хорошие перспективы ПИФов признают и банкиры: заместитель предправления Инвестсбербанка Евгений Егоров полагает, что коллективные инвестиции будут обгонять по темпам развития банковские депозиты. Во-первых, пока объем рынка ПИФов значительно меньше, чем вкладов, а во-вторых, доходность фондов значительно выше, чем депозитов. «Число инвесторов будет только расти в ожидании немалых доходов и в 2006 году», — соглашается начальник управления платежных технологий Межрегионального инвестиционного банка Елена Запрягаева. Впрочем, не стоит забывать: «Рост не может быть бесконечным. Риски снижения стоимости пая все же существуют, и чем агрессивнее стратегия фонда, тем они выше. Поэтому надо быть готовым к тому, что полученная прибыль может оказаться меньше, чем ожидалось», — отмечает г-жа Запрягаева.

По мнению гендиректора РА «НАУФОР» Виктора Четверикова, «активность инвесторов, показанная в первом квартале, скорее всего продержится на том уровне как минимум до середины года, когда по многочисленным прогнозам должна произойти коррекция. Однако если это случится, рынок коллективных инвестиций отреагирует на нее не так скоро, и потому резкого оттока средств не ожидается».

Индекс доходности

Прежде чем покупать паи в фондах и даже начать консультации с менеджерами управляющих компаний, следует для себя определить цель инвестирования и сроки ее достижения. Например, накопить на крупную покупку, на образование детям или же обеспечить себе небольшой капитал после выхода на пенсию. Наконец, понять, к какому типу инвестора вы относитесь: готовы ли рисковать и формировать свой портфель, покупая лишь паи фондов акций, рассчитывая на очень высокий доход, выбрать вложения в ПИФы смешанных инвестиций или же предпочесть наименее доходные, но более стабильные фонды облигаций. «Если главная цель заработать как можно больше, несмотря на определенный риск, можно обратить внимание на фонды акций», — говорит Дмитрий Благов из УК «Промсвязь». -Если человек ставит целью сберечь средства от инфляции и риск ему не по душе — лучше присмотреться к фондам облигаций. Существует золотая середина — фонды смешанных инвестиций, инвестирующие средства и в акции, и в облигации одновременно. Лично мне они нравятся больше всего, т. к. они позволяют раскрыть более широкий потенциал рынка и менее рискованны, чем фонды акций«.

Как известно, никакой фонд не может гарантировать своему пайщику доходность вложений, поэтому клиент должен прежде всего понимать, что такого рода инвестиции связаны с риском изменения рыночной стоимости пая. Об этом предупреждает любая реклама и информация, размещаемая управляющими компаниями. По мнению Владимира Галкина, инвестор должен определить максимально приемлемый лично для себя уровень риска, объем финансовых средств, который он готов инвестировать на относительно продолжительный срок, изучить историю доходностей и уровней риска выбранного фонда, а также условия приобретения/погашения паев.
Участники рынка настоятельно рекомендуют будущим пайщикам, во-первых, покупать паи только на те деньги, которые точно не понадобятся в ближайшее время, а во-вторых, инвестировать средства как минимум на год. «Управляющая компания сможет принести доходы своим пайщикам только в том случае, если первые дадут ей возможность планировать свою деятельность и, соответственно, инвестировать на большой период времени», — говорит г-н Галкин. «Наиболее эффективными являются долгосрочные (не менее одного года) и регулярные (ежемесячные) вложения небольшими суммами, — считает г-н Апикян. — Такой способ позволяет минимизировать риски потерь от негативных колебаний фондового рынка и, соответственно, вложений частного инвестора». Такого же мнения придерживается и Андрей Бондаренко из УК «Уралсиб»: «Есть общее правило, которого мы рекомендуем придерживаться нашим клиентам: вкладывать в смешанные фонды и фонды акций те деньги, которые вам не понадобятся в течение 1-1,5 лет, а также делать вложения на регулярной основе, например раз в квартал».

Новости ОТП

Настоящий праздник в ОТП: накопительный счет со ставкой до 8% годовых

Настоящий праздник в ОТП: накопительный счет со ставкой до 8% годовых С 1 марта в ОТП Банке действует специальная праздничная акция для всех, у кого на текущий момент нет открытого накопительного счета. ОТП Банк объявляет март и апрель самыми выгодными месяцами для знакомства с накопительными счетами – только в этот период на открытые счета на сумму до 300 000 рублей можно заработать ставку до 8% годовых. Как это работает - в рамках праздничной акции ОТП банк добавляет к базовой ставке в 4% бонус в виде 1,5% для новых клиентов. В дополнение к этой ставке можно получить еще до 2,5% годовых, если открыть дебетовую карту «ОТП Покупки» и использовать ее для оплаты ежедневных потребностей. Бонус в размере 1,5% будет зачислен всем клиентам-участникам акции в мае 2021 года на счета дебетовых карт ОТП Банка. Аналитики ОТП Банка отмечают, что популярность накопительных счетов продолжает расти, ведь это хорошая альтернатива срочным депозитам, поскольку деньги доступны в режиме 24/7, а процентной ставкой, и своим доходом, можно управлять. Только за второе полугодие 2020 года объем открытых накопительных счетов вырос на 20%, а это значит, что каждый пятый клиент ОТП Банка выбрал именно такой способ накопления и сохранения средств. Специалисты ОТП рассчитывают, что такая динамика сохранится и в этом году Подробнее ознакомиться с условиями акции можно на сайте Банка.

ОТП Банк: количество переводов через СБП выросло в 2 раза

ОТП Банк: количество переводов через СБП выросло в 2 раза Аналитики ОТП Банка изучили динамику переводов по номеру телефона через Систему Быстрых Платежей с момента представления сервиса в мобильном банке ОТП. Среднее количество ежемесячных переводов выросло более чем в 2 раза. Рост переводов связан со значительным количеством пользователей, которые переходят на обслуживание в мобильном банке. Сегодня почти 80% клиентов ОТП Банка регулярно совершают операции в приложении или в интерфейсе интернет-банка. Еще одним стимулом для роста переводов через СБП становится подключение все большего количества банков к платформе. Пиковые показатели переводов были отмечены аналитиками в декабре 2020 и январе 2021 года. Самый высокий средний чек составил 8 000 рублей, а количество переводов достигло 28 000 в месяц. ОТП Банк установил лимит для бесплатных переводов через СБП на отметке 1 млн рублей в месяц, поэтому с момента запуска сервиса неуклонно растет количество переводов на сумму более 100 000 рублей в месяц – с октября по март доля таких переводов выросла в 3 раза. Мобильный банк ОТП постоянно развивается и в нем появляются новые возможности. В 2021 году Банк представит клиентам новые виды сервисов, доступных благодаря СБП, включая оплату по QR-коду и возможность переводов от юридических лиц физическим лицам.

ОТП Банк открывает счета для малого бизнеса в день обращения

ОТП Банк открывает счета для малого бизнеса в день обращения С начала 2021 года ОТП Банк создает новые комфортные условия для малого бизнеса. Теперь открыть расчетный счет в Банке можно в течение нескольких часов с минимальным пакетом документов. Индивидуальному предпринимателю понадобится только паспорт, а представителю небольшой компании необходимо будет предоставить учредительный документ и документы на руководителя. Открытие счета доступно в любом отделении ОТП Банка по всей стране на личной встрече с представителем Банка. На встрече будущему клиенту предложат подписать заявление-оферту для открытия счета, на основании которого можно будет открыть расчетный счет в рублях и иностранных валютах или специальный счет участника закупок, выбрать удобный тарифный план, оставить заявку на эквайринг, разместить депозиты онлайн, а также подключить интернет-банк с выбором наиболее удобной для клиента подписи (облачная подпись или USB-токен). После открытия счета не нужно снова приезжать в Банк – можно воспользоваться всеми преимуществами интернет-банка и мобильного банка. Кроме того, если на первой встрече клиент выбрал облачную подпись для работы в интернет-банке, то ему больше не нужно устанавливать дополнительное программное обеспечение на компьютер и больше не нужен USB-токен для подключения. Стремление предоставлять простые, понятные и технологичные возможности для предпринимателей уже приносит свои первые плоды - только за январь 2021 года объем пассивов по клиентам малого бизнеса в Банке превысил плановое значение на 15% и составил 12 млрд. руб. «2020 год дал возможность каждому банку проверить отношения с клиентами на прочность. Мы считаем, что успешно справились с этой задачей, поскольку смогли предложить нашим клиентам с кредитным портфелем не только программы поддержки бизнеса установленные законодательством, но и собственные гибкие программы реструктуризации, которые позволили нам и нашим клиентам успешно справиться с вызовами прошлого года», – комментирует Ростислав Яныкин, заместитель председателя Правления ОТП Банка, – «В этом году мы поставили себе цель продолжать наши взаимовыгодные отношения с представителями малого бизнеса, а также делать их жизнь проще, технологичнее и удобнее».

Контакты для СМИ

Продолжая просмотр сайта, вы даете согласие на обработку файлов cookie, которые мы используем для удобства пользователей и персонализации сервисов. Вы можете отключить cookie в настройках Интернет-браузера. Подробнее о защите персональных данных можно узнать в нашем разделе. Закрыть