Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-100-55-55
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Мурманск Отделения и банкоматы

Ведомости: «ЦБ учтет платежи по картам в ликвидных активах банков»

ЦБ решил облегчить жизнь банкам, кредитующим население с помощью карточек, и намерен учитывать ожидаемые в течение месяца платежи клиентов в составе ликвидных активов. Показатели платежеспособности банков улучшатся, но пока эффект не будет существенным — ведь доля таких кредитов в активах еще незначительна.

О своих планах ЦБ рассказал Ассоциации региональных банков «Россия». В письме за подписью директора департамента банковского регулирования и надзора Алексея Симановского говорится, что ЦБ рассматривает вопрос о включении в состав ликвидных активов банка кредитов физическим лицам, которые нужно погасить в ближайшие 30 дней.

Состояние ликвидности -один из основных показателей, с помощью которых ЦБ оценивает надежность банка. Высокая ликвидность говорит о способности банка в кратчайшие сроки исполнять свои обязательства. Наиболее показателен норматив текущей ликвидности (НЗ): необходимо, чтобы на ликвидные активы (превращаемые в деньги в ближайшие 30 дней) приходилось не менее половины обязательств банка, по которым он должен рассчитаться в эти же сроки, говорит президент НП «Клуб банковских бухгалтеров» Кирилл Парфенов. По данным ЦБ, среднее значение норматива НЗ — 74,8%.

Суммарный портфель кредитов, предоставленных российскими банками посредством кредитных карт, составляет около $1, 5 млрд, оценивает вице-президент Инвестсбербанка Георгий Чесаков. Из них ежемесячные погашения составляют порядка $100 млн. «Пока эффект не будет значительным. Но по мере развития кредитных карт это изменение может стать существенным подспорьем при выполнении нормативов», — говорит он.

Кредитные карточки вытеснят другие формы потребительского кредитования, оценив преимущества овердрафта, люди прибегают к этому способу заимствования вновь и вновь, рассуждает советник президента Связь-банка Аркадий Комягинский. Он убежден, что до половины кредитов гражданам (без учета ипотечных) через несколько лет будет выдаваться на карточки. По данным ЦБ, на 1 июля объем предоставленных населению кредитов оценивался в 803 млрд руб., из которых 79 млрд руб. граждане привлекли для покупки жилья. Нововведение ЦБ поможет банкам направлять больше ресурсов на инвестиционные проекты, отмечает Парфенов.

Получить комментарии в ЦБ не удалось — Симановский вчера отправился в командировку. Сам ЦБ интересовался у «России» актуальностью своего предложения. И эксперты ассоциации отметили, что банки поддерживают его инициативу. Интенсивный рост потребкредитования продолжается, так что расширение перечня ликвидных активов чрезвычайно полезно, уверяет зампред правления Русского банка развития Людмила Лебедева.

Чесаков лишь призывает ЦБ принимать во внимание не минимальные платежи, подлежащие уплате, а средний объем поступающих средств — ведь, по статистике, многие клиенты погашают гораздо больше, чем должны. А Парфенов добавляет, что предложение ЦБ обусловлено его же предыдущими решениями разрешив работать с овердрафтами и кредитами по пластиковым картам, ЦБ должен принимать эти операции в расчет ликвидных активов, как это происходит с обычными кредитами и другими денежными потоками.

Новости ОТП

Каждый второй клиент ОТП банка регулярно пользуется мобильным приложением

Аналитики ОТП Банка оценили активность пользователей в мобильном приложении – каждый второй клиент выбирает приложение как основной канал взаимодействия с банком и регулярно использует его. Самые активные пользователи мобильного приложения Банка живут в Новосибирске, Краснодаре, Казани, Екатеринбурге, Москве и Санкт-Петербурге. Чаще всего клиенты банка пополняют счета карт, погашают потребительские кредиты, оплачивают коммунальные услуги, а также услуги сотовой связи и интернета. В 2020 году ОТП Банк сделал ставку на развитие эффективного дистанционного обслуживания – за 10 месяцев здесь появились платежи через СБП, оплата широкого спектра товаров и услуг, удобный чат, в котором обрабатывается до 6,5 тысяч обращений в день, возможность оформить заявку на кредит и открыть вклад. В приложении можно активировать карту, сменить или установить пин-код карты. В скором времени в меню появятся выписки по кредитным картам, сервис по частично-досрочному погашению кредита и обновленный интерфейс пополнения с карт других банков без перехода на сторонние сервисы, а также появится возможность обновить паспортные данные в приложении. Создание удобного цифрового пространства в мобильном интерфейсе помогает клиентам банка распоряжаться финансами, не выходя из дома, что особенно важно в период эпидемиологических ограничений. Push-уведомления ненавязчиво напомнят о предстоящих оплатах услуг и кредитов, а раздел специальных предложений всегда подскажет о новых финансовых инструментах ОТП Банка. Приложение ОТП Банк входит в топ-10 лучших приложений в категории Финансы в App Store и Google Play. Узнать больше о возможностях приложения ОТП Банк можно здесь: https://www.otpbank.ru/online

ОТП Банк начинает выдачу автокредитов по программе «Свои люди»

ОТП Банк начинает выдачу автокредитов по программе «Свои люди» ОТП Банк представляет новую программу автокредитования «Свои люди». Программа предлагает одинаковые условия по ставкам на новые автомобили и автомобили с пробегом. Процентная ставка по кредиту не будет меняться в зависимости от того, какой автомобиль захочет приобрести клиент – новый или подержанный. Кредит можно оформить на срок до 5 лет со ставкой от 10% и первоначальным взносом в 10%. Максимальная сумма кредита составляет 4 млн рублей. Подать заявку на кредит можно по двум документам без подтверждения дохода и занятости, а срок принятия решения составляет менее 1 часа. Программа «Свои люди» доступна и водителям с минимальным стажем от 3 месяцев. Продукт можно будет оформить в более чем 200 дилерских центрах на территории РФ. ОТП Банк также предоставляет клиентам дополнительные преимущества в рамках обновленной программы госсубсидирования автокредитования. Условия предполагают увеличенную стоимость автомобиля, расширенный список доступных моделей и комплектаций, а также скидки для медицинских работников и клиентов, использующих трейд-ин. Кроме того, скидка на автомобиль доступна семьям с одним несовершеннолетним ребёнком. «Отрасль автокредитования активно идет к показателям прошлого года, и мы видим, что сейчас люди возвращаются к отложенному решению о приобретении автомобиля», - комментирует Александр Васильев, заместитель председателя Правления ОТП Банка, - «Снижение спроса на автокредиты в этом году дало нам дополнительный стимул пересмотреть наше кредитное предложение и создать оптимальную программу, которая дает равные возможности и ставки по кредитам для тех, кто хочет приобрести новый автомобиль или автомобиль с пробегом». _________________ ОТП Банк (Россия) входит в международную финансовую Группу ОТП (OTP Group). Один из 50 крупнейших банков России («ИНТЕРФАКС-100» на 1 апреля 2020 г.), ОТП Банк входит в число лидеров рынка по ряду направлений: занимает 3 место на рынке POS-кредитования и 7 место на рынке кредитных карт (Frank Research Group на 1 октября 2019 г.).

Доход на следующий день: ОТП Банк представляет вклад «Проценты сразу»

С 5 октября клиентам ОТП Банка доступен новый формат вклада – «Проценты сразу». Основное преимущество продукта – выплата процентов по сумме вклада на следующий день после его открытия. Клиентам больше не нужно ждать получения средств целый год – деньги сразу появятся на счете, и ими можно будет свободно распорядиться. Вклад можно открыть в любом отделении ОТП Банка. Минимальная сумма открытия вклада – 300 000 рублей, а процентная ставка составляет 4%. Специальное предложение по вкладу будет действовать до конца 2020 года. «С конца июля мы фиксируем рост интереса к вкладам и накопительным счетам среди наших клиентов, и активно развиваем это направление», – отметила Мария Филимоненко, Директор по развитию ежедневного банковского обслуживания ОТП Банка, – «Мы понимаем, что в условиях неопределенности людям нужно видеть, что их деньги «работают», и иметь быстрый доступ к собственным доходам в случае необходимости. Поэтому мы создали продукт, где выгода ощутима сразу, безотносительно срока вклада». Более подробную информацию по открытию вклада «Проценты сразу» можно найти на сайте Банка: www.otpbank.ru/retail/deposit _________________ ОТП Банк (Россия) входит в международную финансовую Группу ОТП (OTP Group). Один из 50 крупнейших банков России («ИНТЕРФАКС-100» на 1 апреля 2020 г.), ОТП Банк входит в число лидеров рынка по ряду направлений: занимает 3 место на рынке POS-кредитования и 7 место на рынке кредитных карт (Frank Research Group на 1 октября 2019 г.).

Контакты для СМИ