Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-100-55-55
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Мурманск Отделения и банкоматы

Кредитование МСБ: пройти долину смерти

В 2015 году сегмент МСБ показал рекордный рост просрочки. На фоне высоких рисков крупные банки охладели к кредитованию МСБ, что обусловило негативную динамику всего сегмента. Объем выдачи кредитов МСБ за 2015 год упал на 28%, а размер портфеля за год сократился на 6%.

2015 году банки выдали МСБ минимальный за последние пять лет объем кредитов. Общий объем выдачи кредитов МСБ составил 5,5 трлн рублей, что на 28% меньше результатов 2014 года. Последний раз меньший объем кредитов был выдан банками малым и средним предпринимателям лишь в 2010 году — 4,7 трлн руб. Основное сокращение пришлось на первое полугодие 2015 года, когда участники рынка еще не успели адаптироваться к новым экономическим условиям (см. график 1). Во втором полугодии на фоне снижения процентных ставок по кредитам вслед за ключевой ставкой наблюдался рост объемов выдачи кредитов МСБ (по сравнению с первым полугодием), что было связано с реализацией эффекта отложенного спроса. Несмотря на резкое падение объема выдачи, из-за снижения оборачиваемости кредитов МСБ (по причине роста просроченной задолженности, а также частой практики реструктуризаций) кредитный портфель МСБ за 2016 год потерял лишь около 6% и составил около 4,8 трлн рублей на 01.01.2016 (см. график 2). Рост портфеля кредитов МСБ был отмечен только в третьем квартале 2015 года, однако в основном он был связан с изменением критериев отнесения юрлиц к субъекту МСБ в июле 2015 года.

МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА

Максим Световцев, начальник управления по развитию малого и среднего бизнеса, ОТП Банк

В последние годы на фоне «кредитного бума» банки снижали требования к финансовой устойчивости, в том числе закредитованности клиентов. Это неминуемо привело к тому, что многие заемщики не прошли стресс-тест снижения выручки и не оказались способны обслуживать обязательства по кредитам. Рост просроченной задолженности вынудил банки обратно «закручивать гайки»: кредитные организации начали отказываться или существенно снижать беззалоговое кредитование, ужесточились требования к сроку ведения бизнеса и к основным финансовым показателям. Как для банков, так и для заемщиков долгосрочное планирование и прогнозирование бизнеса в условиях кризиса представляется сложной задачей. Поэтому, и клиенты, и банки сокращают циклы планирования. Мы также сделали упор на краткосрочных кредитах причем тем клиентам, которые имеют определенную историю взаимоотношений с банком.


Источник: "Банковское Обозрение"

Новости ОТП

95% процентов погашений идут через электронные каналы

95% процентов погашений идут через электронные каналы Аналитики ОТП Банка подвели итоги I полугодия 2021 года и отметили, что 95% погашений кредитов идут через электронные каналы. Это очень просто и значительно экономит время. Как показывает статистика, наиболее популярным способом являются погашения через карты других банков и с каждым кварталом эта доля растет. Такой способ выбирают 50% клиентов ОТП. Для 27% удобнее воспользоваться переводами по свободным реквизитам. Через партнерские каналы проводят операции по погашению лишь 12% клиентов. В офисы обращаются всего 5%. Мобильный банк один из самых удобных каналов для погашения кредитов – 70% клиентов регулярно его используют. Разработчики добавляют новый функционал в мобильный банк каждые 2 недели. А пользователи высоко оценивают удобство приложения.

OTP Group признана лучшей банковской группой в Центральной и Восточной Европе по версии Euromoney

OTP Group признана лучшей банковской группой в Центральной и Восточной Европе по версии Euromoney OTP Group, частью которой является ОТП Банк в России, получила премию Euromoney Awards for Excellence как лучшая банковская группа в Центральной и Восточной Европе. Euromoney Awards for Excellence — одна из самых престижных наград в мировой финансовой отрасли. Журнал Euromoney, который проводит награждение с 1995 года, отметил, что OTP Group стала единственным банком в регионе, показавшим двузначный доходность собственного капитала и впечатляющий рост кредитного портфеля на 9%. При этом, в 2021 году, OTP Group успешно завершила два крупных процесса по слиянию. «Мы также впечатлены успехами OTP Group в процессах интеграции новых приобретений в Болгарии и Черногории во время пандемии, в мае и декабре соответственно», - говорится в сообщении Euromoney. «Мы гордимся тем, что наша экспертиза позволяет нам совершать успешные сделки и интегрировать новые бизнесы в нашу структуру, и при этом, сохранять высокий уровень удовлетворенности наших клиентов", - прокомментировал получение награды Ласло Вольф, заместитель председателя Правления OTP Group.

Рефинансирование от ОТП Банка: 4 месяца без процентов и переплат

Рефинансирование от ОТП Банка: 4 месяца без процентов и переплат ОТП Банк представляет возможность рефинансировать кредиты других банков – теперь каждый клиент Банка может погасить задолженность по кредиты в любом российском банке картой «120 дней без процентов» и не платить проценты в течение 4 месяцев. Опция рефинансирования позволит клиентам комфортно распределить долговую нагрузку - к примеру, досрочно погасить взятый ранее кредит, существенно уменьшить ежемесячный платеж или значительно уменьшить процентную ставку по кредиту до 13,9%. Рефинансирование легко оформить в несколько кликов в мобильном приложении или интерфейсе интернет-банка ОТП. О закрытии кредита позаботятся специалисты ОТП Банка, а клиент сможет полностью увидеть процесс онлайн: от момента активации рефинансирования и перевода средств на счет другого банка без комиссии до проверки статуса закрытия кредита спустя 70 дней и получения справки по предыдущему кредиту в чате мобильного банка ОТП. «По результатам опросов наших клиентов, 90% клиентов были бы заинтересованы в возможности рефинансировать кредит, чтобы снизить ежемесячный платеж или существенно сократить финальную переплату по кредиту», - комментирует Денис Луковский, директор по развитию кредитных карт ОТП Банка, - «Мы предлагаем технологичное и понятное решение, которое доступно в мобильном банке ОТП в несколько кликов – в течение нескольких минут клиент Банка сможет перейти на более комфортные условия кредитования с 120-дневным беспроцентным периодом. По нашей оценке, каждый пятый клиент ОТП Банка воспользуется предложением по рефинансированию в течение года». Узнать больше о возможности рефинансирования можно на сайте: https://www.otpbank.ru/refinancing/ и в мобильном приложении ОТП Банка.

Контакты для СМИ

Продолжая просмотр сайта, вы даете согласие на обработку файлов cookie, которые мы используем для удобства пользователей и персонализации сервисов. Вы можете отключить cookie в настройках Интернет-браузера. Подробнее о защите персональных данных можно узнать в нашем разделе. Закрыть