Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-100-55-55
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Мурманск Отделения и банкоматы

Кредитование МСБ: пройти долину смерти

В 2015 году сегмент МСБ показал рекордный рост просрочки. На фоне высоких рисков крупные банки охладели к кредитованию МСБ, что обусловило негативную динамику всего сегмента. Объем выдачи кредитов МСБ за 2015 год упал на 28%, а размер портфеля за год сократился на 6%.

2015 году банки выдали МСБ минимальный за последние пять лет объем кредитов. Общий объем выдачи кредитов МСБ составил 5,5 трлн рублей, что на 28% меньше результатов 2014 года. Последний раз меньший объем кредитов был выдан банками малым и средним предпринимателям лишь в 2010 году — 4,7 трлн руб. Основное сокращение пришлось на первое полугодие 2015 года, когда участники рынка еще не успели адаптироваться к новым экономическим условиям (см. график 1). Во втором полугодии на фоне снижения процентных ставок по кредитам вслед за ключевой ставкой наблюдался рост объемов выдачи кредитов МСБ (по сравнению с первым полугодием), что было связано с реализацией эффекта отложенного спроса. Несмотря на резкое падение объема выдачи, из-за снижения оборачиваемости кредитов МСБ (по причине роста просроченной задолженности, а также частой практики реструктуризаций) кредитный портфель МСБ за 2016 год потерял лишь около 6% и составил около 4,8 трлн рублей на 01.01.2016 (см. график 2). Рост портфеля кредитов МСБ был отмечен только в третьем квартале 2015 года, однако в основном он был связан с изменением критериев отнесения юрлиц к субъекту МСБ в июле 2015 года.

МНЕНИЕ ЭКСПЕРТА

Максим Световцев, начальник управления по развитию малого и среднего бизнеса, ОТП Банк

В последние годы на фоне «кредитного бума» банки снижали требования к финансовой устойчивости, в том числе закредитованности клиентов. Это неминуемо привело к тому, что многие заемщики не прошли стресс-тест снижения выручки и не оказались способны обслуживать обязательства по кредитам. Рост просроченной задолженности вынудил банки обратно «закручивать гайки»: кредитные организации начали отказываться или существенно снижать беззалоговое кредитование, ужесточились требования к сроку ведения бизнеса и к основным финансовым показателям. Как для банков, так и для заемщиков долгосрочное планирование и прогнозирование бизнеса в условиях кризиса представляется сложной задачей. Поэтому, и клиенты, и банки сокращают циклы планирования. Мы также сделали упор на краткосрочных кредитах причем тем клиентам, которые имеют определенную историю взаимоотношений с банком.


Источник: "Банковское Обозрение"

Новости ОТП

ОТП Банк открывает счета для малого бизнеса в день обращения

ОТП Банк открывает счета для малого бизнеса в день обращения С начала 2021 года ОТП Банк создает новые комфортные условия для малого бизнеса. Теперь открыть расчетный счет в Банке можно в течение нескольких часов с минимальным пакетом документов. Индивидуальному предпринимателю понадобится только паспорт, а представителю небольшой компании необходимо будет предоставить учредительный документ и документы на руководителя. Открытие счета доступно в любом отделении ОТП Банка по всей стране на личной встрече с представителем Банка. На встрече будущему клиенту предложат подписать заявление-оферту для открытия счета, на основании которого можно будет открыть расчетный счет в рублях и иностранных валютах или специальный счет участника закупок, выбрать удобный тарифный план, оставить заявку на эквайринг, разместить депозиты онлайн, а также подключить интернет-банк с выбором наиболее удобной для клиента подписи (облачная подпись или USB-токен). После открытия счета не нужно снова приезжать в Банк – можно воспользоваться всеми преимуществами интернет-банка и мобильного банка. Кроме того, если на первой встрече клиент выбрал облачную подпись для работы в интернет-банке, то ему больше не нужно устанавливать дополнительное программное обеспечение на компьютер и больше не нужен USB-токен для подключения. Стремление предоставлять простые, понятные и технологичные возможности для предпринимателей уже приносит свои первые плоды - только за январь 2021 года объем пассивов по клиентам малого бизнеса в Банке превысил плановое значение на 15% и составил 12 млрд. руб. «2020 год дал возможность каждому банку проверить отношения с клиентами на прочность. Мы считаем, что успешно справились с этой задачей, поскольку смогли предложить нашим клиентам с кредитным портфелем не только программы поддержки бизнеса установленные законодательством, но и собственные гибкие программы реструктуризации, которые позволили нам и нашим клиентам успешно справиться с вызовами прошлого года», – комментирует Ростислав Яныкин, заместитель председателя Правления ОТП Банка, – «В этом году мы поставили себе цель продолжать наши взаимовыгодные отношения с представителями малого бизнеса, а также делать их жизнь проще, технологичнее и удобнее».

Подарки с кэшбэком до 10% для владельцев карты «Мир»

Подарки с кэшбэком до 10% для владельцев карты «Мир» В преддверии весенних праздников клиенты ОТП Банка, которые выбрали для себя платежную систему «Мир», получат настоящее удовольствие от покупок в маркетплейсе Ozon. В течение месяца – с 15 февраля по 14 марта – клиенты, зарегистрированные в программе лояльности МИР получат кэшбэк до 10% по карте «Мир» за любые покупки на сайте или в мобильном приложении Ozon. Это замечательная возможность подготовить подарки близким на 23 февраля и 8 марта, а также побаловать себя. Кэшбэк начисляется за любые покупки, в том числе и те, на которые уже действует скидка от Ozon. Для того, чтобы воспользоваться предложением, владельцу карты необходимо зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru и оплатить покупки на сайте или в мобильном приложении Ozon.ru картой «Мир». Кэшбэк будет зачислен на карту через 3 рабочих дня после совершения покупки. Максимальная сумма кэшбэка на одну карту в течение месяца составит 1 000 рублей. Узнать полную информацию об акции можно здесь, а карту «Мир» легко оформить в любом из отделений ОТП, а также на сайте Банка.

ОТП Банк повысил ставки по вкладам

ОТП Банк повысил ставки по вкладам С 9 февраля ОТП Банк улучшает условия по вкладам. Банк предлагает новые сроки на 549 дней и 732 дня с более выгодными процентными ставками, а по всем вкладам сроком более года предусмотрены бонусы к заявленной ставке за открытие вклада через мобильное приложение или интернет-банк. Изменения коснулись также одного из самых популярных вкладов ОТП Банка – "Проценты сразу" с авансовой выплатой процентов. Диапазон сумм открытия стал шире - от 100 000 рублей до 100 000 000 рублей. Вклад также можно открыть на срок более года, а значит, увеличить и сумму выплаченных процентов. И еще одним приятным дополнением стала возможность заказать доставку карты клиенту для открытия вклада онлайн. На следующий день авансовая выплата процентов будет начислена на открытую карту, а траты по ней будут давать дополнительный 1% к вкладу. Помимо этого, ОТП Банк улучшил условия по специальному вкладу «Пенсионный», и теперь клиенты могут выбрать период получения процентов: в конце срока, ежемесячно или капитализировать проценты во вклад. Вклад предусматривает увеличение процентной ставки в зависимости от срока: чем больше срок, тем выше ставка. Любой вклад ОТП Банка легко открыть в ближайшем отделении, а действующие клиенты Банка могут оформить вклад в мобильном приложении или интернет-банке за несколько минут с повышенной ставкой. Более подробную информацию о вкладах можно найти на сайте.

Контакты для СМИ

АО «ОТП Банк» использует файлы «cookie» с целью персонализации сервисов и повышения удобства пользования сайтом. Если вы не хотите использовать файлы «cookie», измените настройки браузера. Закрыть