Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-100-55-55
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Мурманск Отделения и банкоматы

В факторинге мы идем быстрее рынка

Директор дивизиона корпоративного бизнеса и казначейских операций ОТП Банка Игорь Беломытцев рассказывает о развитии факторинга, казначейских операций и банковских гарантий

— Игорь Юрьевич, ОТП Банк известен своими успехами в рознице. Каковы причины усиления позиций в корпоративном сегменте?

— Так исторически сложилось, что целевой аудиторией Банка в России были физические лица, а в списке основных продуктов находились прежде всего различные виды розничного кредитования. В настоящий момент ОТП Банк в России является универсальным банком. В 2014 году было принято решение развивать в качестве приоритетных направлений в корпоративном бизнесе факторинг, гарантийный бизнес, Cash Management и казначейские операции. С одной стороны, 2014-2015 годы были кризисными, а с другой — бизнес всегда рано или поздно адаптируется к новой реальности, и ему становятся нужны продукты из нашего приоритетного списка. Так оно и оказалось. В итоге в 2016 году мы фиксируем значительную динамику нашего бизнеса с максимальными показателями роста спроса в оптовой и розничной торговле, производстве и ТЭК. Есть среди конкретных компаний и так называемые голубые фишки. В нашем корпоративном бизнесе трудится 40 человек, и мы представлены в семи регионах, в которых работает 21 человек.

— Если я не ошибаюсь, первым номером в списке приоритетов был назван факторинг?

— Факторинг в ОТП в России получил свое развитие и стал успешным бизнесом, потому что нам был доступен колоссальный опыт, накопленный нашим материнским банком. Это и менеджерские ноу-хау, и понимание, как вырастить из первых клиентов зрелых и лояльных потребителей наших услуг. При внедрении факторинга нам удалось внедрить наиболее эффективное IT-решение, в котором большинство бизнес-процессов автоматизировано. Это позволяет факторингу обойтись всего пятью сотрудниками: три из них работают непосредственно на бизнес, и двое обеспечивают поддержку операций. В итоге без особенной «раскачки» Банк за два года вошел в топ-20 по величине факторингового портфеля и ставит себе цель попасть в топ-15 в 2017 году. Если перевести это в цифры, то по предварительным прогнозам 2016 год мы закончим с портфелем свыше 1,53 млрд рублей, а в 2017 году ожидаем прирасти более чем на 43%. Много это или мало? Если говорить обо всем корпоративном портфеле ОТП Банка, то он приблизительно соответствует динамике рынка в целом, а вот по факторингу мы намного опережаем рынок. В итоге запуск нашего факторинга был один из самых быстрых и успешных стартов на российском рынке. Мы действительно гордимся этим!

— Как EDI-технологии способствуют развитию рынка факторинга?

— Электронный документооборот (на базе EDI) активно встраивается во взаимоотношения факторов, клиентов и дебиторов, и это, безусловно, способствует развитию рынка факторинга. На данный момент ОТП Банк прорабатывает решения в части системы электронного документооборота, запуск которой мы планируем в следующем году. В этой части мы рассматриваем разные варианты решения: собственная разработка или сотрудничество с одним из крупнейших игроков на рынке EDI. Это вполне разумно и закономерно, так как наши клиенты используют различные существующие площадки электронной торговли и как дебиторы, и как поставщики, Естественно, мы рассматриваем возможности подключения к этим площадкам. Что в результате? Полная автоматизация всех процессов, которые можно автоматизировать, что увеличивает производительность труда и привносит дополнительную потребительскую ценность в наши услуги. Кроме того, рассматривая малый и средний бизнес в качестве будущих клиентов, мы понимаем, что без полной автоматизации эффективно работать с этим сектором попросту невозможно.

— Как вы оцениваете перспективы рынка банковских гарантий? Как обстоят дела в этом сегменте у ОТП Банка?

— Несмотря на сокращение рынка банковских гарантий в целом в первом полугодии 2016 года, наш портфель вырос на 14,64% (с 6,7 млрд рублей на 31.12.2015 до 7,68 млрд рублей на 30.06.2016). В четвертом квартале (по состоянию на 31 октября 2016-го) рост к началу года составил уже 57,7% (10,57 млрд рублей). Положительная динамика налицо. Хотелось бы особо подчеркнуть, что рост нашего портфеля гарантий происходит за счет постоянного роста бизнеса наших же клиентов. Иными словами, мы растем вместе с ними! Сейчас ОТП Банк выдает все виды банковских гарантий, в том числе гарантии исполнения платежных обязательств по договору (кредиту), возврата авансового платежа по этим договорам, а также исполнения контракта. Кроме того, востребованы гарантии в обеспечение гарантийных обязательств (возврата) кредита и в обеспечение конкурсной (тендерной) заявки, а также гарантии в пользу государственных органов, например Федеральной таможенной службы, Федеральной налоговой службы и Федеральной службы по регулированию алкогольного рынка (Росалкогольрегулирование).

— Какие казначейские продукты и услуги ОТП Банк предлагает своим клиентам, осуществляющим международные сделки?

—- Говоря о казначействе нашего Банка, следует отметить, что оно располагает одной из наиболее «продвинутых» фронтофисных IT-систем (Misys Kondor+) из представленных на мировом рынке (по оценкам международных исследовательских компаний). Это обстоятельство и позволяет говорить о том, что в ОТП Банке есть технологический базис для развития казначейских услуг. Напомню, казначейство разделяют на активное и пассивное. Последнее — это довольно простое управление активами и пассивами банка. ОТП Банк имеет активное казначейство, которому присущи операции с более сложными продуктами: активные операции на валютном рынке, а также торговля ценными бумагами и процентными инструментами. У казначейства такого типа существуют две компоненты. Во-первых, там, где осуществляется спекулятивная деятельность, где работают трейдеры, а во-вторых, подразделение, занимающееся продажей казначейских продуктов. Все транзакции, даже по обслуживанию активов и пассивов, тоже производятся через казначейство. Kondor+ дает возможность в режиме онлайн отслеживать эти транзакции, все позиции, делать их переоценку, а также переоценку всех транзакций. То, как все это работает, зависит от IT и «бизнесовых» ноу-хау. И то, и другое нам доступно благодаря опыту нашего материнского банка в Венгрии, где казначейская деятельность имеет довольно большую и успешную историю.

— Какими средствами ОТП Банк привлекает клиентов к работе в онлайн?

— В планах Банка — оцифровать классические услуги для юридических лиц, продукты по управлению ликвидностью, такие как cash-менеджмент, отказаться от бумажных форм документов, а также запустить личный кабинет, где клиент самостоятельно сможет управлять услугами. В сентябре этого года мы запустили в интернет-банке новую онлайн-услугу по проверке контрагентов. Теперь любой корпоративный клиент может в нашей системе ДБО получить информацию о своих контрагентах, собранную из различных открытых источников. Цель — вывести наш интернет-банк на гораздо более высокий уровень и в итоге создать так называемый умный дистанционный канал взаимодействия с нашими клиентами.

Источник: Журнал "Банковское Обозрение", №216, Виктор Ференц

Новости ОТП

ОТП Банк снизил ставку по кредиту наличными до 5,5%

ОТП Банк снизил ставку по кредиту наличными до 5,5% ОТП Банк снизил ставку по кредиту «Большие возможности» для клиентов, которым необходима крупная сумма средств. Теперь клиенты смогут оформить кредит на суммы от 1 000 000 рублей до 3 000 000 рублей со ставкой от 5,5% на срок до 5 лет за 1 рабочий день Низкая ставка доступна клиентам при оформлении договора страхования жизни и здоровья. Кредит доступен как наемным работникам, так и собственникам бизнеса, индивидуальным предпринимателям, нотариусам и адвокатам. Заявка на кредит оформляется без залога и поручителей. Решение по кредиту принимается, как правило, в течение часа. ОТП Банк также представляет клиентам возможность выбрать условия оформления – с договором страхования жизни и здоровья или без него. Узнать больше о кредите «Большие возможности» можно на сайте https://www.otpbank.ru/retail/credits/cash/

ОТП Банк стал участником крупнейшего синдицированного ESG - кредита в России

ОТП Банк стал участником крупнейшего синдицированного ESG - кредита в России АО “ОТП Банк” совместно с OTP Bank PLC выступили в качестве участников крупнейшего в России и СНГ синдицированного кредита для компании ПАО «Уралкалий» с привязкой к динамике показателей устойчивого развития на сумму 1 250 млн долларов США. Показатели устойчивого развития, к которым привязан кредит, охватывают как вопросы экологии, так и безопасности деятельности Компании. Базовая ставка по кредиту составила LIBOR + 1,9%, срок кредита — 5 лет. Привлеченные кредитные средства будут направлены на рефинансирование долговых обязательств и финансирование текущей деятельности «Уралкалия». «Мы очень рады началу сотрудничества с одним из крупнейших мировых производителей калия. В последние годы крупнейшие российские компании и финансовые институты уделяют ESG-повестке все больше внимания. Мы активно поддерживаем этот важнейший тренд и надеемся, что успешно реализованная сделка по привлечению ESG-финансирования будет способствовать дальнейшему устойчивому развитию Группы “Уралкалий”, - прокомментировал Антон Бурцев, Директор Дирекции корпоративного бизнеса АО “ОТП Банк”.

«Копилка» от ОТП Банка - до 5% годовых

«Копилка» от ОТП Банка - до 5% годовых ОТП Банк представляет новый накопительный счет «Копилка» с повышенной ставкой по договору до 5% годовых для клиентов, у которых к 7 июня 2021 года нет накопительных счетов с остатком более 1000 рублей. Ставка накопительного счета прогрессивная, и увеличивается в зависимости от остатка на счете «Копилки» - чем больше сумма на счете, тем выше процентная ставка. Проценты по остатку на счете зачисляются в последний день месяца. Условия действуют во всех регионах присутствия Банка, кроме Омска. Клиентам ОТП Банка в Омске доступна единая ставка 5%, начиная от суммы в 50 000 рублей. ОТП Банк также представляет клиентам возможность заработать еще больше. Так, бонус в размере 1.5% к ставке клиенты получат, участвуя в акции "Проценты в подарок", а также смогут добавить еще 2.5% к ставке за шоппинг по карте «ОТП Покупки». Сегодня накопительный счёт "Копилка" можно открыть в любом отделении банка. Узнать больше о продукте можно на сайте: http://www.otpbank.ru/retail/deposit/piggy

Контакты для СМИ

Продолжая просмотр сайта, вы даете согласие на обработку файлов cookie, которые мы используем для удобства пользователей и персонализации сервисов. Вы можете отключить cookie в настройках Интернет-браузера. Подробнее о защите персональных данных можно узнать в нашем разделе. Закрыть