Cash Management

Комплекс банковских услуг для оптимального управления финансовыми потоками компании

Увеличение дохода Увеличение дохода за счёт оптимизации управления средствами

Снижение расходов и временных затрат Повышение финансовой эффективности компании

Решение проблемы кассовых разрывов Обеспечение непрерывности платежей и ликвидности бизнеса

Продукты линейки Cash Management

Управление краткосрочной ликвидностью компаний группы

Cash pooling – единый остаток

Управление краткосрочной ликвидностью компаний группы

Преимущества

Оперативное распределение средств в группе за счёт консолидации ресурсов и денежных потоков на Мастер-счёте

Упрощение учёта движения денежных средств за счёт автоматизации процесса

Как это работает

На основном Мастер-счёте происходит автоматическая консолидация денежных средств предприятий группы — структурных подразделений одного юридического лица (филиалов, представительств, обособленных подразделений) и в дальнейшем распределяется между счетами.

Notional pooling — виртуальный пулинг

Компенсация процентных расходов без реального движения денежных средств

Преимущества

Сокращение расходов на процентные выплаты

Минимизация привлечения дополнительной краткосрочной ликвидности

Отсутствие физического движения по счетам группы компаний

Как это работает

Начисление процентов на ставке 5% годовых

Предоставление овердрафта:
2 000 ₽ по ставке 8% годовых (льготная)
3 000 ₽ по ставке 15% годовых (обычная)

Umbrella overdraft — зонтичный овердрафт

Привлекайте средства Банка в форме овердрафта на несколько юридических лиц группы с общим лимитом задолженности

Преимущества

Упрощение учёта движения денежных средств за счёт автоматизации процесса

Как это работает

В рамках общего лимита каждая дочерняя компания получает заёмные средства в рамках индивидуального лимита, при этом совокупная сумма задолженности всех заёмщиков не может превышать сумму общего лимита.

Максимизация процентных доходов

Начисление процентов на совокупный остаток пула счётов

Получайте дополнительный доход без физического перечисления средств с расчётных счётов

Преимущества

Улучшение структуры заёмных средств за счёт эффективного использования лимита овердрафта

Сокращение времени на получение кредитов для покрытия кассовых разрывов

Как это работает

Сумма начисленных за месяц процентов зачисляется на Мастер-счёт

Размещение средств в режиме овернайт

Получайте дополнительный доход без открытия депозитного счета при размещении свободных денежных средств на короткий срок

Преимущества

Удобство размещения средств на короткие сроки без открытия депозитного счета и предоставления заявления под каждое размещение

Возможность оперативного управления свободной ликвидностью

Ставки соответствуют реальной ситуации на межбанковском рынке

Как это работает

Проценты начисляются на зафиксированную в определённое клиентом и банком время сумму в случае, если указанная сумма равна или превышает сумму остатка на расчётном счёте на начало следующего рабочего дня.
Проценты начисляются при соблюдении поддержания определённой Соглашением суммы.

Размещение средств на счетах пула в режиме овернайт

Размещайте свободные средства, находящиеся на нескольких расчётных счетах, без открытия отдельных депозитов

Преимущества

Удобство размещения средств на короткие сроки

Возможность оперативного управления свободной ликвидностью

Ставки соответствуют реальной ситуации на межбанковском рынке

Без открытия депозитного счета и предоставления заявления под каждое размещение

Как это работает

При фиксировании остатка не производится физическое перечисление денежных средств с расчётных счётов, входящих в пул, на Мастер-счёт.
Проценты начисляются на зафиксированный в определённое время суммарный остаток по всем счетам пула при условии, что на начало следующего рабочего остаток не уменьшился.

01 октября
на 16:00 01 октября зафиксирован суммарный остаток по пуллу счётов 8 млн ₽

Сумма начисленных за месяц процентов зачисляется на Мастер-счёт

02 октября
на начало дня зафиксирован суммарный остаток по пуллу счётов 13 млн ₽ (больше суммарной суммы на 16:00 01 октября)

Контроль операций дочерних компаний

Multilevel signature — многоуровневая подпись

Управляйте денежными потоками дочерних компаний в одном окне

Преимущества

Мониторинг счётов дочерних компаний

Доступ к информации по всем счетам в одном окне IBank2

Как это работает

Сумма начисленных за месяц процентов зачисляется на Мастер-счёт

Выписки MT940

Получайте полные отчёты об операциях и остатках по счетам по системе SWIFT в формате МТ940

Преимущества

Получение выписок в международном формате позволяет Головной компании Холдинга, находящейся за рубежом, осуществлять мониторинг операций и остатков по счетам, открытым в ОТП Банке

Как это работает

Банк по вашему распоряжению отправляет полные отчёты об операциях и остатках по счетам по системе SWIFT в формате МТ940.

Сокращение операционных издержек

Standing orders — постоянные поручения

Предоставьте банку инструкции совершать платежи на регулярной основе в указанные сроки без дополнительного направления платёжных поручений

Преимущества

Возможность автоматизировать регулярные платежи и избежать дополнительных обращений в Банк

Экономия времени и трудозатрат

Как это работает

Вы даёте банку инструкции, а банк делает регулярные платежи с вашего счета с определённой периодичностью:

Ежемесячные платежи на фиксированные суммы (арендная плата, оплата по договорам)

Ежедневное перечисление определённой суммы от доступного остатка или всей суммы остатка по расчётному счёту на счета, открытые в банке или внешние счета

Продолжая просмотр сайта, вы даете согласие на обработку Ваших персональных данных в файлах cookie, которые мы используем для удобства пользователей и персонализации сервисов. Вы можете отключить cookie в настройках Интернет-браузера. Подробнее о защите персональных данных можно узнать в нашем разделе. Закрыть