Комплекс банковских услуг для оптимального управления
финансовыми потоками компании
Индивидуальные решения для централизованного управления финансовыми потоками группы компаний
Управляйте эффективно ликвидностью группы
компаний
Компенсация процентных расходов без реального движения денежных средств
Овердравфт с общим лимитом задолженности на несколько юридических лиц группы компаний
Получайте дополнительный доход без физического перечисления средств с расчетных счетов
Размещайте свободные средства, находящиеся на нескольких расчетных счетах, на короткий срок
Управляйте денежными потоками дочерних компаний в одном окне
Получайте полные отчеты об операциях и остатках по счетам по системе SWIFT в формате МТ940
Регулярные платежи по заданному расписанию без дополнительного обращения в банк
Эффективно управляйте ликвидностью группы компаний
На основном Мастер-счете происходит автоматическая консолидация денежных средств предприятий группы - структурных подразделений одного юридического лица (филиалов, представительств, обособленных подразделений) и в дальнейшем распределяется между счетами.
Информация в схеме приведена для примера
Компенсация процентных расходов без реального движения денежных средств
Информация в схеме приведена для примера
Привлекайте средства Банка в форме овердрафта на несколько юридических лиц группы с общим лимитом задолженности
В рамках общего лимита каждая дочерняя компания получает заемные средства в рамках индивидуального лимита, при этом совокупная сумма задолженности всех заемщиков не может превышать сумму общего лимита.
Информация в схеме приведена для примера
Получайте дополнительный доход без физического перечисления средств с расчетных счетов
Начисление процентов на совокупный остаток пула счетов для компаний, являющихся структурными подразделениями одного юридического лица (филиалов, представительств и т. д.), позволяет получить дополнительный доход из расчёта общего остатка по пулу счетов.
Информация в схеме приведена для примера
Получайте дополнительный доход без открытия депозитного счета при размещении свободных денежных средств на короткий срок
Проценты начисляются на зафиксированную в определенное клиентом и Банком время сумму в случае, если указанная сумма равна или превышает сумму остатка на расчетном счете на начало следующего рабочего дня.
Проценты начисляются при соблюдении поддержания определенной Соглашением суммы.
Размещайте свободные средства, находящиеся на нескольких расчетных счетах, без открытия отдельных депозитов
При фиксировании остатка не производится физическое перечисление денежных средств с расчетных счетов, входящих в пул, на Мастер-счет.
Проценты начисляются на зафиксированный в определенное время суммарный остаток
по всем счетам пула при условии, что на начало следующего рабочего остаток не уменьшился.
Информация в схеме приведена для примера
01 октября
на 16:00 01 октября зафиксирован суммарный остаток по пуллу счетов 8 млн ₽
02 октября
на начало дня зафиксирован суммарный остаток по пуллу счетов 13 млн ₽ (больше суммарной суммы на 16:00 01 октября)
Управляйте денежными потоками дочерних компаний в одном окне
Устанавливается иерархия подписей для дополнительного подтверждения платежных документов
3-й и 4-й подписью при наступлении определенных условий: превышении суммы платежа, направление платежа в адрес определенного контрагента и т.д.
В случае отсутствия дополнительных подписей платежные документы не могут быть направлены
в Банк для исполнения.
Информация в схеме приведена для примера
Получайте полные отчеты об операциях и остатках по счетам по системе SWIFT в формате МТ940
Банк по вашему распоряжению отправляет полные отчеты об операциях и остатках по счетам по системе SWIFT в формате МТ940.
Информация в схеме приведена для примера
Предоставьте Банку инструкции совершать платежи на регулярной основе в указанные сроки без дополнительного направления платежных поручений
Вы даете Банку инструкции, а Банк делает регулярные платежи с вашего счета с определенной периодичностью:
Информация в схеме приведена для примера
Я, (далее – Заявитель), даю согласие АО "ОТП Банк" (125171, РФ, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 A, стр. 2) (далее - Банк) на обработку информации, относящейся к моим персональным данным (фамилии, имени, отчества, адрес электронной почты, номер телефона), в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152 – ФЗ «О персональных данных». Указанные мною персональные данные предоставляются в целях подбора продуктов Банка и предоставления Банком ответов на запросы об условиях продуктов, предоставления информации о результатах рассмотрения Банком возможности предоставления услуги; взаимодействия со мной для оформления услуг Банка (преддоговорное взаимодействие), подготовки отчетности. Банк имеет право осуществлять следующие действия с персональными данными - сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, передачу, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных. Обработка персональных данных может осуществляться с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств. Банк может проверить достоверность предоставленных мною персональных данных, в том числе, при условии предоставления соответствующего согласия, с использованием услуг других операторов. Банк осуществляет обработку персональных данных Заявителя в течение 3 (трех) лет со дня подачи настоящего Согласия. Настоящее согласие может быть отозвано мной при предоставлении в Банк заявления в простой письменной форме в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.
