Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-200-70-09
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Мурманск Отделения и банкоматы

Cash Management

Комплекс банковских услуг для оптимального управления
финансовыми потоками компании

Cash Management

Индивидуальные решения для централизованного управления финансовыми потоками группы компаний

Повышение операционной и финансовой эффективности компании, увеличение дохода за счет оптимизации управления консолидированными средствами группы компаний
Повышение операционной и финансовой эффективности компании, увеличение дохода за счет оптимизации управления консолидированными средствами группы компаний
Снижение операционных расходов и временных затрат
Снижение операционных расходов и временных затрат
Решение проблемы кассовых разрывов
Решение проблемы кассовых разрывов
Увеличение скорости получения информации о текущей ликвидности группы компаний
Увеличение скорости получения информации о текущей ликвидности группы компаний
Уменьшение потребности в привлечении дополнительного финансирования
Уменьшение потребности в привлечении дополнительного финансирования
Контроль оборотов и остатков по счетам группы из единого окна системы ОТП Банка
Контроль оборотов и остатков по счетам группы из единого окна системы ОТП Банка

Управляйте финансами легко вместе с линейкой продуктов Cash Management

Управление краткосрочной ликвидностью компаний группы

Единый остаток (CASH POOLING)

Управляйте эффективно ликвидностью группы
компаний

Виртуальный пулинг (NOTIONAL POOLING)

Компенсация процентных расходов без реального движения денежных средств

Зонтичный овердрафт (UMBRELLA OVERDRAFT)

Овердравфт с общим лимитом задолженности на несколько юридических лиц группы компаний

Максимизация процентных доходов

Начисление процентов на совокупный остаток пула счетов

Получайте дополнительный доход без физического перечисления средств с расчетных счетов

Размещение средств на счетах пула в режиме Овернайт

Размещайте свободные средства, находящиеся на нескольких расчетных счетах, на короткий срок

Контроль операций дочерних компаний

Multilevel signature – многоуровневая подпись

Управляйте денежными потоками дочерних компаний в одном окне

Выписка в формате SWIFT МТ940

Получайте полные отчеты об операциях и остатках по счетам по системе SWIFT в формате МТ940

Сокращение операционных издержек

Постоянные поручения

Регулярные платежи по заданному расписанию без дополнительного обращения в банк

Cash pooling – единый остаток

Эффективно управляйте ликвидностью группы компаний

Как это работает

На основном Мастер-счете происходит автоматическая консолидация денежных средств предприятий группы - структурных подразделений одного юридического лица (филиалов, представительств, обособленных подразделений) и в дальнейшем распределяется между счетами.

Схема процесса Информация в схеме приведена для примера
  • Средства со счетов участников могут списываться согласно установленным правилам:
  • zero-balancing - с обнулением остатков на счетах target balancing - с поддержанием целевых остатков

Преимущества

Оперативное распределение средств в группе за счет консолидации ресурсов и денежных потоков на Мастер-счете
Оперативное распределение средств в группе за счет консолидации ресурсов и денежных потоков на Мастер-счете
Упрощение учета движения денежных средств за счет автоматизации процесса
Упрощение учета движения денежных средств за счет автоматизации процесса

Notional pooling – виртуальный пулинг

Компенсация процентных расходов без реального движения денежных средств

Как это работает

Схема процесса Информация в схеме приведена для примера
  1. Начисление процентов на ставке 5% годовых
  2. Предоставление овердрафта:
    2 000 ₽ по ставке 8% годовых (льготная)
    3 000 ₽ по ставке 15% годовых (обычная)

Преимущества

Сокращение расходов на процентные выплаты
Сокращение расходов на процентные выплаты
Минимизация привлечения дополнительной краткосрочной иквидности
Минимизация привлечения дополнительной краткосрочной иквидности
Отсутствие физического движения по счетам группы компаний
Отсутствие физического движения по счетам группы компаний

Umbrella overdraft – зонтичный овердрафт

Привлекайте средства Банка в форме овердрафта на несколько юридических лиц группы с общим лимитом задолженности

Как это работает

В рамках общего лимита каждая дочерняя компания получает заемные средства в рамках индивидуального лимита, при этом совокупная сумма задолженности всех заемщиков не может превышать сумму общего лимита.

Схема процесса Информация в схеме приведена для примера

Преимущества

Улучшение структуры заемных средств за счет эффективного использования лимита  овердрафта
Улучшение структуры заемных средств за счет эффективного использования лимита овердрафта
Сокращение времени на получение кредитов для покрытия кассовых разрывов
Сокращение времени на получение кредитов для покрытия кассовых разрывов

Начисление процентов на совокупный остаток пула счетов

Получайте дополнительный доход без физического перечисления средств с расчетных счетов

Как это работает

Начисление процентов на совокупный остаток пула счетов для компаний, являющихся структурными подразделениями одного юридического лица (филиалов, представительств и т. д.), позволяет получить дополнительный доход из расчёта общего остатка по пулу счетов.

Схема процесса Информация в схеме приведена для примера
  • Сумма начисленных за месяц процентов зачисляется на Мастер-счет

Размещение средств в режиме овернайт

Получайте дополнительный доход без открытия депозитного счета при размещении свободных денежных средств на короткий срок

Как это работает

Проценты начисляются на зафиксированную в определенное клиентом и Банком время сумму в случае, если указанная сумма равна или превышает сумму остатка на расчетном счете на начало следующего рабочего дня.

Проценты начисляются при соблюдении поддержания определенной Соглашением суммы.

Преимущества

Иконка часов
Удобство размещения средств на короткие сроки без открытия депозитного счета и предоставления заявления под каждое размещение
Возможность оперативного управления свободной ликвидностью
Возможность оперативного управления свободной ликвидностью
Ставки соответствуют реальной ситуации на межбанковском рынке
Ставки соответствуют реальной ситуации на межбанковском рынке

Размещение средств на счетах пула в режиме овернайт

Размещайте свободные средства, находящиеся на нескольких расчетных счетах, без открытия отдельных депозитов

Как это работает

При фиксировании остатка не производится физическое перечисление денежных средств с расчетных счетов, входящих в пул, на Мастер-счет.
Проценты начисляются на зафиксированный в определенное время суммарный остаток
по всем счетам пула при условии, что на начало следующего рабочего остаток не уменьшился.

Схема процесса Информация в схеме приведена для примера

01 октября

на 16:00 01 октября зафиксирован суммарный остаток по пуллу счетов 8 млн ₽

  • Начисление процентов на сумму 8 млн ₽

02 октября

на начало дня зафиксирован суммарный остаток по пуллу счетов 13 млн ₽ (больше суммарной суммы на 16:00 01 октября)

Преимущества

Удобство размещения средств на короткие сроки
Удобство размещения средств
на короткие сроки
Возможность оперативного управления свободной ликвидностью
Возможность оперативного управления свободной ликвидностью
Ставки соответствуют реальной ситуации на межбанковском рынке
Ставки соответствуют реальной ситуации на межбанковском рынке
Без открытия депозитного счета и предоставления заявления под каждое размещение
Без открытия депозитного счета и предоставления заявления под каждое размещение

Multilevel signature – многоуровневая подпись

Управляйте денежными потоками дочерних компаний в одном окне

Как это работает

Устанавливается иерархия подписей для дополнительного подтверждения платежных документов
3-й и 4-й подписью при наступлении определенных условий: превышении суммы платежа, направление платежа в адрес определенного контрагента и т.д.
В случае отсутствия дополнительных подписей платежные документы не могут быть направлены
в Банк для исполнения.

Схема процесса Информация в схеме приведена для примера
  • Согласующая подпись
  • Платеж

Преимущества

Мониторинг счетов дочерних компаний
Мониторинг счетов дочерних компаний
Доступ к информации по всем счетам в одном окне IBank2
Доступ к информации по всем счетам в одном окне IBank2

Выписки MT940

Получайте полные отчеты об операциях и остатках по счетам по системе SWIFT в формате МТ940

Как это работает

Банк по вашему распоряжению отправляет полные отчеты об операциях и остатках по счетам по системе SWIFT в формате МТ940.

Схема процесса Информация в схеме приведена для примера

Преимущества

Получение выписок в международном формате позволяет Головной компании Холдинга, находящейся за рубежом, осуществлять мониторинг операций и остатков по счетам, открытым в ОТП Банке

Standing orders – постоянные поручения

Предоставьте Банку инструкции совершать платежи на регулярной основе в указанные сроки без дополнительного направления платежных поручений

Как это работает

Вы даете Банку инструкции, а Банк делает регулярные платежи с вашего счета с определенной периодичностью:

  • Ежемесячные платежи на фиксированные суммы (арендная плата, оплата по договорам)
  • Ежедневное перечисление определенной суммы от доступного остатка или всей суммы остатка по расчетному счету на счета, открытые в Банке или внешние счета
Схема процесса Информация в схеме приведена для примера
  • Регулярный платеж
  • Перевод остатка

Преимущества

Возможность автоматизировать регулярные платежи и избежать дополнительных обращений в Банк
Возможность автоматизировать регулярные платежи и избежать дополнительных обращений в Банк
Экономия времени и трудозатрат
Экономия времени и трудозатрат

Оставьте заявку на консультацию

Заполните контактные данные

Выберите услугу