Продукты и услуги по управлению ликвидностью (Cash Management)
ОТП Банк предлагает индивидуальные решения по управлению ликвидностью, направленные на построение оптимальной структуры управления средствами компании и финансовыми потоками, которые помогают повысить эффективность работы бизнеса и реже прибегать к дополнительному финансированию.
Управление краткосрочной ликвидностью
- Единый остаток (Cash Pooling)
- Виртуальный пулинг (Notional Pooling)
- Овердрафт на группу компаний с общим лимитом (Umbrella Overdraft)
Единый остаток (Cash pooling)
Cash pooling (Кэш пулинг) — продукт, позволяющий осуществлять консолидацию на мастер-счете всех или части денежных средств клиентов, являющихся структурным подразделением одного юридического лица (филиалы, представительства, обособленные подразделения и т.д.), и их дальнейшее перераспределение между участвующими счетами.
Начисление процентов на совокупный остаток пула счетов позволяет получить дополнительный доход из расчета общего остатка по пулу счетов.
Продукт доступен для клиентов, являющихся структурным подразделением одного юридического лица (филиалы, представительства и пр.)
Виртуальный пулинг (Notional Pooling)
Notional pooling — услуга по управлению внутригрупповой ликвидностью методом компенсации процентных расходов. Реальное движение денежных средств между счетами участников пула отсутствует. Банк обеспечивает компенсацию процентных расходов компаний-участников пула за использование заемных средств (овердрафта) путем начисления процентов на положительные кредитовые остатки на счета участников пула.
Участниками пула могут являться как счета одного клиента (представительства, филиалы), так и отдельные юридические лица, не являющиеся подразделениями одного юридического лица.
Овердрафт на группу компаний с общим лимитом (Umbrella Overdraft)
Umbrella overdraft — позволяет привлекать средства банка в форме овердрафта на несколько юридических лиц группы с общим лимитом задолженности на всю Группу.
В рамках общего лимита каждая дочерняя компания может получить заемные средства в размере, равном сумме общего лимита. При этом совокупная сумма задолженности всех заемщиков также не может превышать сумму общего лимита.
Контроль операций
- Многоуровневая подпись (Multilevel Signature)
- Выписка в формате SWIFT МТ940
Многоуровневая подпись (Multilevel Signature)
Многоуровневая подпись позволяет установить иерархию подписантов для подписания платежных документов 3-й и 4-й подписью при наступлении определенных клиентом условий (превышение суммы платежа, направление платежа в адрес определенного контрагента или любого иного условия, настроенного по любому полю платежного распоряжения).
В случае отсутствия дополнительных подписей (3-й и/или 4-й подписи) платежные документы не могут быть направлены в банк для исполнения.
Услуга позволяет получить доступ к информации по всем счетам дочерних организаций, входящих в состав холдинга в одном окне.
Выписка в формате SWIFT МТ940
Выписка SWIFT МТ940 позволяет головной компании холдинга, находящейся за рубежом, осуществлять мониторинг операций и остатков по счетам, открытым в АО «ОТП Банк».
ОТП Банк по распоряжению клиента отправляет полные отчеты об операциях и остатках по счетам клиента по системе SWIFT в формате МТ940.
Сокращение операционных издержек
- Постоянные поручения (Standing Orders)
Постоянные поручения (Standing orders)
Постоянное поручение — это платежное поручение клиента, исполняемое банком на регулярной основе в указанные клиентом сроки без дополнительного обращения в банк.
Периодичность исполнения платежей:
- Ежемесячные платежи на фиксированные суммы (арендная плата, оплата по договорам).
- Ежедневное перечисление определенной суммы от доступного остатка или всей суммы остатка по расчетному счету на счета, открытые в банке или внешние счета.
