Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-200-70-09
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Мурманск Отделения и банкоматы

Внешнеэкономическая деятельность

Полный спектр услуг валютного контроля и международные платежи Получить консультацию

Совершайте расчеты в USD, EUR, CNY и других валютах

  • Удобство и функциональность

    Отслеживайте ведомости банковского валютного контроля и поступившие в банк таможенные декларации в интернет-банке

  • Онлайн конвертация

    Свевершайте конверсионные операции в основных валютах (EUR, USD, CNY) в режиме онлайн по динамическому курсу

  • Мы всегда на связи

    Получайте консультации по любым интересующим вас вопросам по выделенной линии поддержки ВЭД

Полезно знать

Правила по заполнению Заявлений на валютный перевод:

1. Поле «Бенефициар» (59) обязательно должно содержать:

  • наименование бенефициара;
  • номер счета бенефициара ;
  • Полный адрес бенефициара: улица, номер дома/строения/квартиры, город, страна (максимально полный адрес)

2. Поле «Назначение платежа» (70) обязательно должно содержать:

  • суть операции, а также детали – за какой товар, вид услуг и т. д. производится оплата. Указание только номера и даты контракта, инвойса или назначение платежа «за услуги», «за товар» является недостаточной информацией.

3. Недопустимо использование транслитерации в полях «Назначение платежа» (70) и «Дополнительная информация» (72) (допустимы только английские слова).

Для чего клиенту нужен валютный счет?

Валютный счет нужен для осуществления расчетов и получения оплат от иностранных контрагентов в иностранной валюте. Без открытия счета в иностранной валюте осуществить такие операции не получится. Осуществлять оплату или получать денежные средства возможно в той валюте, в которой банк позволяет проводить расчеты.

ВАЖНО. В случае платежа или зачисления в валюте, отличной от валюты счета, банк проведет конверсию валюты счета в валюту платежа (или наоборот) по курсу банка.

Для чего нужен транзитный счет?

При открытии резиденту РФ счета в иностранной валюте банки всегда открывают 2 счета: текущий и транзитный. На текущем счете резидент РФ хранит иностранную валюту, использует его для покупки или продажи иностранной валюты и расчетов со своими контрагентами в иностранной валюте.

На транзитный счет клиента банки зачисляют иностранную валюту полученную от контрагента клиента. Вне зависимости от того, реквизиты какого счета вы дадите вашему контрагенту, средства банк все равно зачислит на транзитный валютный счет. Воспользоваться полученными денежными средствами можно после прохождения валютного контроля.

В каких иностранных валютах ОТП Банк может открыть счет?

В ОТП Банке существует возможность открытия текущего счета в 11 иностранных валютах мира:

  • Доллар США (USD, доступна онлайн-конвертация USD-RUB);
  • Евро (EUR, доступна онлайн-конвертация EUR-RUB);
  • Китайский юань (CNY, доступна онлайн-конвертация, CNY-RUB);
  • Казахский тенге (KZT);
  • Венгерский форинт (HUF);
  • Белорусский рубль (BYN);
  • Чешская крона (CZK);
  • Польский злотый (PLN);
  • Британский фунт стерлингов (GBP);
  • Японская йена (JPY);
  • Швейцарский франк (CHF, покупка/продажа не проводится)

Полезные ссылки:

Список банков-корреспондентов ОТП-Банка
Как долго осуществляется перевод в иностранной валюте?

Когда организация передает в банк поручение на перевод в иностранной валюте, банк списывает денежные средств со счета этой организации и зачисляет их банку получателя платежа. Банк получателя платежа зачисляет денежные средства на счет получателя. Однако, как правило, прямых корреспондентских отношений между банком, отправителем платежа и банком платежа нет. В этом случае банк отправителя платежа в системе SWIFT формирует цепочку банков-корреспондентов, через которых денежные средства его клиента дойдут до получателя платежа. Маршрут перевода и статус перевода обеспечивает SWIFT.
Поэтому время перевода зависит от того, как долго каждый банк в цепочке перевода осуществляет проверки перевода, и перечисления следующему контрагенту в соответствии со SWIFT-сообщением. При этом следует учитывать, что переводы не всегда осуществляются в даты национальных праздников страны банка-корреспондента. Как правило, перевод длится 1-3 рабочих дня после отправки денежных средств из банка отправителя платежа.
ОТП Банк осуществляет перечисление денежных средств своим корреспондентам в сроки, указанные в тарифах. Сроки различаются в зависимости от валюты перевода (что связано с рабочим временем банка корреспондента) и временного пояса филиала ОТП Банка.

Особенности заполнения заявления на перевод в китайских юанях

Независимо от страны получателя обязательно указание кода идентификации и характера осуществляемого перевода в поле «Дополнительная информация» (72). При отсутствии кода идентификации и описания характера операции перевод не подлежит исполнению.
В поле «Бенефициар» (59) адрес бенефициара необходимо указывать адрес в формате ADD.Адрес получателя (символы АDD точка адрес получателя), в поле «Дополнительная информация» (72) указывать /PYTR/код/, где код - это GOD - товары, STR - услуги, CTF - платеж, связанный с капиталом, кроме долговых обязательств, OCA - Прочие платежи (текущие операции, зарплата, дивиденды, распределение прибыли, благотворительность и пр.), OTF - прочие операции.
В поле «Дополнительная информация» (72) нельзя указывать никакую информацию кроме кода идентификации и характера осуществляемого перевода. Назначение платежа необходимо уместить строго в поле «Назначение платежа» (70) без перехода в поле «Дополнительная информация» (72).

Особенности заполнения заявления на перевод в казахских тенге

Независимо от страны получателя:

  • в поле «Бенефициар» (59) требуется указание индивидуального идентификационного номера (ИИН/IIN) для физических лиц и индивидуальных предпринимателей или (БИН/BIN) для юридических лиц.
  • в поле «Назначение платежа» (70) дополнительно требуется указывать:
- код КНП/KNP – 7 знаков: в начале 1-й строки после слова KNP без пробелов последовательно указывать значения кодов:
- Код назначения платежа (КНП) -3 знака,
- Код отправителя денег (Код) – 2 знака
- Код бенефициара (КБе) – 2 знака.

Пример:
70:KNP8182717 (где отправителем денег является клиент-нерезидент РК)
Или
70:KNP8181717 (где отправителем денег является клиент-резидент РК)
В случае осуществления бюджетных и таможенных платежей необходимо указывать КБК/KBK – 6-значный код бюджетной классификации.

Особенности заполнения заявления на перевод в Объединенные Арабские Эмираты (UAE)

Для переводах в любых валютах обязательно указывать код цели платежа (Purpose of Payment Code). При оформлении перевода следует указывать данный код в поле «Назначение платежа» (70) или в поле «Дополнительная информация» (72) следующем формате: POP CODE-XXX, где XXX – код цели платежа.

Кто является резидентом и нерезидентом?
Для целей валютного регулирования в РФ определением резидентства (нерезидентства) следует руководствоваться п.п. 6-7 п. 1 ст.1 Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В частности, но не ограничиваясь, резидентами являются физические лица, граждане РФ, а также иностранные граждане, постоянно проживающие на территории РФ, российские юридические лица и их филиалы и представительства за пределами РФ. Нерезидентами являются иные физические лица, иностранные организации за пределами РФ и их филиалы, представительства на территории РФ.
Что такое валютный контроль?
Государству для составления платежного баланса страны важно знать и контролировать перемещение валюты и товаров или услуг, и что все расчеты организаций и физических лиц с другими странами проходят законно. Поэтому, когда клиенту приходит валюта или клиент отправляет платёж за границу, банк обязан провести валютный контроль по совершаемой операции и проверить документы по сделке. Проверку проходят все операции резидентов РФ с нерезидентами — и в валюте, и в рублях.
Какие операции подпадают под валютный контроль?
При совершении всех расчетов между резидентом РФ и нерезидентом необходимо пройти валютный контроль (перевод / зачисление иностранной валюты и российских рублей).
Какие документы необходимы для валютного контроля?
Для прохождения валютного контроля важно предоставить все подтверждающие документы в соответствии с валютным законодательством РФ. Документами для валютного контроля могут быть контракт с контрагентом, приложения, спецификации, счета, акты, заявки и прочее, всё зависит от того, что предусмотрено договором клиента. По каждой валютной операции клиенту необходимо оформлять в интернет-банке: сведения о валютных операциях – всегда; и справку о подтверждающих документах - если контракт поставлен на учет.
Как я узнаю, что нужно пройти валютный контроль при зачислении иностранной валюты?
Не позднее следующего рабочего дня после зачисления средств на транзитный счет ОТП Банк направит вам соответствующее уведомление по системе Интернет-банк, в разделе «Письма». С даты зачисления средств на транзитный валютный счет у вас есть 15 рабочих дней, чтобы предоставить в банк документы, связанные с проведением операции, и справки о валютной операции.
В случае, если сумма контракта не превышает 600 000 ₽ (по курсу Банка России на дату заключения контракта или последнего изменения к нему), представление документов не требуется. При этом в сведениях о валютных операциях необходимо отразить корректный код вида валютной операции при списании средств с транзитного счета.
Документы необходимо предоставлять в банк при перечислении денежных средств с транзитного счета на текущий.
Когда я могу воспользоваться денежными средствами, зачисленными на транзитный счет?
Чтобы воспользоваться денежными средствами, поступившими на транзитный счет, вам необходимо не позднее 15 рабочих дней с даты поступления средств оформить в интернет-банке заявление на перевод иностранной валюты, в котором вы выберете транзитный счет для списания иностранной валюты и текущий счет для зачисления иностранной валюты. Заявление на перевод необходимо направить одновременно с оформлением сведений о валютной операции и предоставлением в отдел валютного контроля документов по операции зачисления средств на транзитный счет. В заявлении на перевод в назначении платежа необходимо указать номер и дату уведомления, на основании которого денежные средства были зачислены на транзитный счет. Номер и дату уведомления можно увидеть в выписке: номер уведомления — это номер референса на зачисление денежных средств, а дата уведомления — это дата зачисления денежных средств (дополнительно данная информация направляется банком не позднее следующего рабочего дня после зачисления средств на транзитный счет по системе Интернет-банк, в разделе «Письма»).
Вы сможете воспользоваться денежными средствами (произвести оплату или осуществить конвертацию иностранной валюты) после зачисления средств на текущий счет.
Какие штрафы предусмотрены за нарушение валютного контроля?

Ответственность за нарушения валютного законодательства установлена Статьей 15.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Штрафы за нарушение валютного законодательства могут достигать 100% от суммы сделки или операции.

Штраф удерживается, если:

  • Деньги пришли позже срока. Штраф валютного контроля за нарушение сроков — за каждый день просрочки нужно заплатить до 1/150 ставки рефинансирования ЦБ от суммы, поступившей не вовремя.
  • Сумма пришла не вся. Штраф составит от 75% до 100% недополученной суммы.
  • Вовремя не предоставлены в банк справки о подтверждающих документах или не поставлен контракт на учет. Сумма штрафа зависит от количества дней просрочки и может достигать 50 000 ₽, при повторном нарушении — до 150 000 ₽.

В случае возникновения обстоятельств, которые могут привести к штрафу (вне зависимости от того, по вашей вине или вине контрагента), необходимо заранее договориться об изменении условий контракта с контрагентом, зафиксировать это соответствующим документом и представить этот документ в отдел валютного контроля банка.

Как происходит постановка контракта на учет?

Постановке на учет в банке подлежат контракты (кредитные договоры) с нерезидентами, сумма обязательств по которым равна или превышает эквивалент 3 000 000 ₽* (по экспортным контрактам 10 000 000 ₽*). Если сумма контракта на дату его заключения не известна или меньше указанных лимитов, но процесс расчетов с контрагентом превысит лимит, то поставить контракт на учет также необходимо в момент совершения валютной операции, в результате которой лимит будет превышен (банк откажет в проведении операции, если контракт не будет поставлен на учет).

Для постановки на учет в банке контракта (кредитного договора) клиент должен представить по системе «Интернет-банк» следующие документы:

  • Заявление о постановке на учет контракта (кредитного договора)
  • Приложить к данному заявлению скан-копию данного контракта со всеми приложениями и дополнительными соглашениями. Контракт (кредитный договор) должен быть поставлен клиентом на учет в банке в следующие сроки:
  • если по контракту клиент ОТП Банка является плательщиком, то не позднее осуществления первого платежа по контракту, оформления декларации на товары по контракту или срока представления справки о подтверждающих документах** по контракту в зависимости от того, какое из событий наступит раньше.
  • если по контракту клиент ОТП Банка является получателем денежных средств, то не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денежных средств на счет клиента, оформления декларации на товары по контракту или срока представления справки о подтверждающих документах** по контракту в зависимости от того, какое из событий наступит раньше.

Если контракт поставлен на учет, банк ведет по нему ВБК — ведомость банковского контроля. В ней отражаются все движения и информация по контракту. Когда контракт стоит на учете, клиентам необходимо вовремя предоставлять документы, подтверждающие ввоз/вывоз товара, оказание работ или исполнение услуг. На эти документы нужно дополнительно оформлять справку о подтверждающих документах (СПД). Справку нужно оформить не позднее чем через 15 рабочих дней после месяца, в котором были подписаны такие документы.

*Сумма обязательств по контракту (кредитному договору) рассчитывается по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта.
** Справка о подтверждающих документах представляется в банк не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за месяцем оформления подтверждающего документа (декларации на товары, товарно-транспортной накладной, акта выполненных работ).

Какие нормативно-правовые документы действуют в области валютного контроля?
Основными нормативно-правовыми документами в области валютного регулирования и валютного контроля являются: Федеральный закон от 10.12.2003г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»; Инструкция Банка России от 16.08.2017г. №181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».
Нужен ли паспорт сделки?
До марта 2018 года нужно было оформлять паспорт сделки, если сумма контракта равнялась или превышала эквивалент 50 000 долларов США.
В валютном законодательстве произошли изменения — паспорт сделки в 2022 году не нужен, вместо него оформляется ведомость банковского контроля (ВБК).
Банк сам ведет ВБК, от клиента требуется только своевременно предоставлять документы в отдел валютного контроля. Банк начинает вести ведомость сразу после того, как поставлен контракт на учет. Всё это происходит, когда сумма экспортного контракта достигает 10 000 000 ₽ (в эквиваленте по курсу ЦБ на дату заключения контракта), а для импортного (или кредитного договора) — 3 000 000 ₽.
Возможно ли проведение расчетов по валютным контрактам, поставленным на учет в другом уполномоченном банке?

Законодательство РФ допускает постановку контракта (кредитного договора) на учет в одном уполномоченном банке (банке, уполномоченном на выполнение функции агента валютного контроля - УБ), а расчеты по контракту вести в другом УБ. В этом случае банк, осуществляющий расчет по контракту (кредитному договору), также выполняет функцию агента валютного контроля, и комиссия взимается в полном объеме.

Для расчетов по контрактам (кредитным договорам), стоящим в другом уполномоченном банке, вам необходимо для каждого платежа предоставить в ОТП Банк Ведомость банковского контроля (ВБК) из другого банка, контракт с приложениями и дополнениями и документы, подтверждающую операцию. ВБК необходимо запросить в банке, в котором контракт (кредитный договор) поставлен на учет. Для ускорения прохождения валютного контроля рекомендуем поставить контракт на учет в ОТП Банке. Если это невозможно - запросите ВБК в УБ.

При совершении валютной операции в ОТП Банке по контракту, поставленному на учет в другом УБ, в интернет-банке необходимо при оформлении сведений о валютной операции приложить:

  • контракт со всеми дополнениями и приложениями;
  • ведомость банковского контроля по данному контракту из банка, где контракт состоит на учете;
  • в поле "Примечание" сведений о валютных операциях нужно указать, что данный контракт состоит на учете в ином уполномоченном банке (указать название банка).

После совершения валютной операции в ОТП Банке в УБ, в котором контракт стоит на учете, необходимо предоставить выписку по счету, где отражена проведенная валютная операция.

Что необходимо, чтобы перевести контракт из другого банка?
  • Оформите в банке, в котором контракт стоит на учете, заявление о снятии контракта с учета в связи с переводом контракта в другой уполномоченный банк.
  • Оформите заявление о постановке на учет контракта в интернет-банке, загрузив скан-копию контракта и ведомости банковского контроля другого банка. Для ускорения оформления предоставьте ведомость в виде файла формата xml (запрашивается в уполномоченном банке при снятии контракта с учета).
Сведения о валютной операции

1. Сведения о валютных операциях и документы, связанные с проведением валютных операций, при зачислении иностранной валюты на транзитные валютные счета необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления валюты. Пункты 2.1 и 2.22 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

2. Сведения о валютных операциях и документы, связанные с проведением операций, при зачислении российских рублей, поступивших от нерезидента на расчетные счета, необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денежных средств. Пункт 2.22 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017. Пункт относится только к контрактам (кредитным договорам), которые подлежат постановке на учет в банке.

3. При изменении сведений, содержащихся в представленных в банк информации о коде вида операции и (или) в документах, связанных с проведением операций, необходимо в срок не позднее 15 рабочих дней после даты оформления документов, подтверждающих такие изменения, представлять эти документы в банк. Пункты 2.20 и 2.24 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

В каких иностранных валютах ОТП Банк может открыть счет

1. Справки о подтверждающих документах и сами подтверждающие документы по контрактам (товарно-транспортные накладные, акты выполненных работ, счета-фактуры и т.п.) необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены соответствующие подтверждающие документы. Пункт 8.2.2 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
Пункт относится только к контрактам, которые подлежат постановке на учет в банке.

2. При оформлении таможенных деклараций справки о подтверждающих документах на соответствующие таможенные декларации (только в случае предоплаты при импорте товаров или оплаты после отгрузки товара при экспорте товаров) необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после месяца, в котором зарегистрированы соответствующие таможенные декларации. Пункт 8.8 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
Пункт относится только к контрактам, которые подлежат постановке на учет в банке.

3. При изменении сведений, содержащихся в принятой банком Справке о подтверждающих документах (СПД), корректирующую СПД с приложением документов, подтверждающих такие изменения, необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты оформления подтверждающих документов. Пункт 8.7 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

Контракты (кредитные) договора, ведомость банковского контроля

1. В случае внесения изменений в контракт (кредитный договор), поставленный на учет в банке, заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля и дополнительное соглашение к контракту (кредитному договору) необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты оформления соответствующего дополнительного соглашения. Пункт 7.4 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

2. В случае внесения изменений в сведения о клиенте, указанные в разделе I ведомости банковского контроля (КПП, организационно-правовая форма и т.п.), заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля необходимо представлять в банк не позднее 30 рабочих дней после даты внесения соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц или в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. Пункт 7.8 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

3. В случае, если в контракте (кредитном договоре) содержатся условия о возможности его продления без подписания дополнительных соглашений, а также в случаях, когда контракт (кредитный договор) действует до исполнения сторонами обязательств, для внесения изменений в раздел I ведомости банковского контроля в связи с необходимостью указания иной даты завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору) необходимо представлять в банк только заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля не позднее 15 рабочих дней после даты, указанной в графе 6 пункта 3 раздела I ведомости банковского контроля (дата завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору)). Пункт 7.9 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

4. Контракты (кредитные договоры) для постановки на учет необходимо представлять в банк не позднее срока, установленного для представления клиентом в банк справки о подтверждающих документах или не позднее даты представления в банк распоряжения о списании денежных средств в пользу нерезидента или не позднее 15 рабочих дней после дня зачисления средств на счет клиента от нерезидента по соответствующему контракту (кредитному договору) в зависимости от того, какое из событий наступит раньше. Пункт 5.7 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017. Постановке на учет контракты (кредитные договоры) подлежат в случае если сумма обязательств по ним равна или превышает:

  • для импортных контрактов (импорт товаров или платежи в пользу нерезидента за услуги) и кредитных договоров эквивалент 3 000 000 ₽;
  • для экспортных контрактов (экспорт товаров или оказание услуг нерезиденту) эквивалент 10 000 000 ₽.

Сумма в рублях определяется по курсу Банка России на дату заключения контракта (кредитного договора).

Полезные ссылки:

Список банков-корреспондентов ОТП-Банка
Тарифы ОТП Банка для индивидуальных предпринимателей и организаций с годовой выручкой менее 500 млн руб. (300 млн руб. для регионов РФ). Тарифы ОТП Банка для организаций с годовой выручкой более 500 млн руб. (300 млн руб. для регионов РФ)

Заявка на консультацию

Отправляя заявку вы соглашаетесь с условиями обработки персональных данных

Заполните заявку
Мы перезвоним в рабочее время и предоставим консультацию
Продолжая просмотр сайта, вы даете согласие на обработку Ваших персональных данных в файлах cookie, которые мы используем для удобства пользователей и персонализации сервисов. Вы можете отключить cookie в настройках Интернет-браузера. Подробнее о защите персональных данных можно узнать в нашем разделе. Закрыть