Отслеживайте ведомости банковского валютного контроля и поступившие в банк таможенные декларации в интернет-банке
Свевершайте конверсионные операции в основных валютах (EUR, CNY) в режиме онлайн по динамическому курсу
Получайте консультации по любым интересующим вас вопросам по выделенной линии поддержки ВЭД
Правила по заполнению Заявлений на валютный перевод:
1. Поле «Бенефициар» (59) обязательно должно содержать:
2. Поле «Назначение платежа» (70) обязательно должно содержать:
3. Недопустимо использование транслитерации в полях «Назначение платежа» (70) и «Дополнительная информация» (72) (допустимы только английские слова).
Правила оформления валютных переводовВалютный счет нужен для осуществления расчетов и получения оплат от иностранных контрагентов в иностранной валюте. Без открытия счета в иностранной валюте осуществить такие операции не получится. Осуществлять оплату или получать денежные средства возможно в той валюте, в которой банк позволяет проводить расчеты.
ВАЖНО. В случае платежа или зачисления в валюте, отличной от валюты счета, банк проведет конверсию валюты счета в валюту платежа (или наоборот) по курсу банка.
При открытии резиденту РФ счета в иностранной валюте банки всегда открывают 2 счета: текущий и транзитный. На текущем счете резидент РФ хранит иностранную валюту, использует его для покупки или продажи иностранной валюты и расчетов со своими контрагентами в иностранной валюте.
На транзитный счет клиента банки зачисляют иностранную валюту полученную от контрагента клиента. Вне зависимости от того, реквизиты какого счета вы дадите вашему контрагенту, средства банк все равно зачислит на транзитный валютный счет. Воспользоваться полученными денежными средствами можно после прохождения валютного контроля.
В ОТП Банке существует возможность открытия текущего счета в следующих иностранных валютах мира:
Полезные ссылки:
Список банков-корреспондентов ОТП-Банка
Когда организация передает в банк поручение на перевод в иностранной валюте, банк списывает денежные средств со счета этой организации и зачисляет их банку получателя платежа. Банк получателя платежа зачисляет денежные средства на счет получателя. Однако, как правило, прямых корреспондентских отношений между банком, отправителем платежа и банком платежа нет. В этом случае банк отправителя платежа в системе SWIFT формирует цепочку банков-корреспондентов, через которых денежные средства его клиента дойдут до получателя платежа. Маршрут перевода и статус перевода обеспечивает SWIFT.
Поэтому время перевода зависит от того, как долго каждый банк в цепочке перевода осуществляет проверки перевода, и перечисления следующему контрагенту в соответствии со SWIFT-сообщением. При этом следует учитывать, что переводы не всегда осуществляются в даты национальных праздников страны банка-корреспондента. Как правило, перевод длится 1-3 рабочих дня после отправки денежных средств из банка отправителя платежа.
ОТП Банк осуществляет перечисление денежных средств своим корреспондентам в сроки, указанные в тарифах. Сроки различаются в зависимости от валюты перевода (что связано с рабочим временем банка корреспондента) и временного пояса филиала ОТП Банка.
Независимо от страны получателя:
Пример:
70:KNP8182717 (где отправителем денег является клиент-нерезидент РК)
Или
70:KNP8181717 (где отправителем денег является клиент-резидент РК)
В случае осуществления бюджетных и таможенных платежей необходимо указывать КБК/KBK – 6-значный код бюджетной классификации.
Для переводах в любых валютах обязательно указывать код цели платежа (Purpose of Payment Code). При оформлении перевода следует указывать данный код в поле «Назначение платежа» (70) или в поле «Дополнительная информация» (72) следующем формате: POP CODE-XXX, где XXX – код цели платежа.
Ответственность за нарушения валютного законодательства установлена Статьей 15.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Штрафы за нарушение валютного законодательства могут достигать 100% от суммы сделки или операции.
Штраф удерживается, если:
В случае возникновения обстоятельств, которые могут привести к штрафу (вне зависимости от того, по вашей вине или вине контрагента), необходимо заранее договориться об изменении условий контракта с контрагентом, зафиксировать это соответствующим документом и представить этот документ в отдел валютного контроля банка.
Постановке на учет в банке подлежат контракты (кредитные договоры) с нерезидентами, сумма обязательств по которым равна или превышает эквивалент 3 000 000 ₽* (по экспортным контрактам 10 000 000 ₽*). Если сумма контракта на дату его заключения не известна или меньше указанных лимитов, но процесс расчетов с контрагентом превысит лимит, то поставить контракт на учет также необходимо в момент совершения валютной операции, в результате которой лимит будет превышен (банк откажет в проведении операции, если контракт не будет поставлен на учет).
Для постановки на учет в банке контракта (кредитного договора) клиент должен представить по системе «Интернет-банк» следующие документы:
Если контракт поставлен на учет, банк ведет по нему ВБК — ведомость банковского контроля. В ней отражаются все движения и информация по контракту. Когда контракт стоит на учете, клиентам необходимо вовремя предоставлять документы, подтверждающие ввоз/вывоз товара, оказание работ или исполнение услуг. На эти документы нужно дополнительно оформлять справку о подтверждающих документах (СПД). Справку нужно оформить не позднее чем через 15 рабочих дней после месяца, в котором были подписаны такие документы.
*Сумма обязательств по контракту (кредитному договору) рассчитывается по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта.
** Справка о подтверждающих документах представляется в банк не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за месяцем оформления подтверждающего документа (декларации на товары, товарно-транспортной накладной, акта выполненных работ).
Законодательство РФ допускает постановку контракта (кредитного договора) на учет в одном уполномоченном банке (банке, уполномоченном на выполнение функции агента валютного контроля - УБ), а расчеты по контракту вести в другом УБ. В этом случае банк, осуществляющий расчет по контракту (кредитному договору), также выполняет функцию агента валютного контроля, и комиссия взимается в полном объеме.
Для расчетов по контрактам (кредитным договорам), стоящим в другом уполномоченном банке, вам необходимо для каждого платежа предоставить в ОТП Банк Ведомость банковского контроля (ВБК) из другого банка, контракт с приложениями и дополнениями и документы, подтверждающую операцию. ВБК необходимо запросить в банке, в котором контракт (кредитный договор) поставлен на учет. Для ускорения прохождения валютного контроля рекомендуем поставить контракт на учет в ОТП Банке. Если это невозможно - запросите ВБК в УБ.
При совершении валютной операции в ОТП Банке по контракту, поставленному на учет в другом УБ, в интернет-банке необходимо при оформлении сведений о валютной операции приложить:
После совершения валютной операции в ОТП Банке в УБ, в котором контракт стоит на учете, необходимо предоставить выписку по счету, где отражена проведенная валютная операция.
1. Сведения о валютных операциях и документы, связанные с проведением валютных операций, при зачислении иностранной валюты на транзитные валютные счета необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления валюты. Пункты 2.1 и 2.22 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
2. Сведения о валютных операциях и документы, связанные с проведением операций, при зачислении российских рублей, поступивших от нерезидента на расчетные счета, необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денежных средств. Пункт 2.22 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017. Пункт относится только к контрактам (кредитным договорам), которые подлежат постановке на учет в банке.
3. При изменении сведений, содержащихся в представленных в банк информации о коде вида операции и (или) в документах, связанных с проведением операций, необходимо в срок не позднее 15 рабочих дней после даты оформления документов, подтверждающих такие изменения, представлять эти документы в банк. Пункты 2.20 и 2.24 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
1. Справки о подтверждающих документах и сами подтверждающие документы по контрактам (товарно-транспортные накладные, акты выполненных работ, счета-фактуры и т.п.) необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены соответствующие подтверждающие документы. Пункт 8.2.2 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
Пункт относится только к контрактам, которые подлежат постановке на учет в банке.
2. При оформлении таможенных деклараций справки о подтверждающих документах на соответствующие таможенные декларации (только в случае предоплаты при импорте товаров или оплаты после отгрузки товара при экспорте товаров) необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после месяца, в котором зарегистрированы соответствующие таможенные декларации. Пункт 8.8 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
Пункт относится только к контрактам, которые подлежат постановке на учет в банке.
3. При изменении сведений, содержащихся в принятой банком Справке о подтверждающих документах (СПД), корректирующую СПД с приложением документов, подтверждающих такие изменения, необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты оформления подтверждающих документов. Пункт 8.7 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
1. В случае внесения изменений в контракт (кредитный договор), поставленный на учет в банке, заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля и дополнительное соглашение к контракту (кредитному договору) необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты оформления соответствующего дополнительного соглашения. Пункт 7.4 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
2. В случае внесения изменений в сведения о клиенте, указанные в разделе I ведомости банковского контроля (КПП, организационно-правовая форма и т.п.), заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля необходимо представлять в банк не позднее 30 рабочих дней после даты внесения соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц или в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. Пункт 7.8 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
3. В случае, если в контракте (кредитном договоре) содержатся условия о возможности его продления без подписания дополнительных соглашений, а также в случаях, когда контракт (кредитный договор) действует до исполнения сторонами обязательств, для внесения изменений в раздел I ведомости банковского контроля в связи с необходимостью указания иной даты завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору) необходимо представлять в банк только заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля не позднее 15 рабочих дней после даты, указанной в графе 6 пункта 3 раздела I ведомости банковского контроля (дата завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору)). Пункт 7.9 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
4. Контракты (кредитные договоры) для постановки на учет необходимо представлять в банк не позднее срока, установленного для представления клиентом в банк справки о подтверждающих документах или не позднее даты представления в банк распоряжения о списании денежных средств в пользу нерезидента или не позднее 15 рабочих дней после дня зачисления средств на счет клиента от нерезидента по соответствующему контракту (кредитному договору) в зависимости от того, какое из событий наступит раньше. Пункт 5.7 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017. Постановке на учет контракты (кредитные договоры) подлежат в случае если сумма обязательств по ним равна или превышает:
Сумма в рублях определяется по курсу Банка России на дату заключения контракта (кредитного договора).
Полезные ссылки:
Список банков-корреспондентов ОТП-Банка