Торговое финансирование
и документарные операции

Узнать больше

Это удобно

Торговое финансирование и документарные операции максимально защищают участников от возможных рисков и включают

Гарантиии

Аккредитивы

Документарное инкассо

Международное торговое финансирование

Выберете подходящий вашему бизнесу инструмент торгового финансирования

Все виды банковских гарантий

Гарантия исполнения платёжных обязательств, в том числе по договору/контракту

Гарантия на возврат авансового платежа и/или гарантия исполнения обязательств по договору/контракту

Гарантия в обеспечение гарантийных обязательств по договору/контракту

Гарантии в рамках государственных закупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ

Гарантия в обеспечение конкурсной/тендерной заявки

Гарантии в пользу государственных органов, в том числе таможенных/налоговых органов/Росалкогольрегулирования

Прочие виды гарантий, предусмотренные российским законодательством

Узнать подробнее

Аккредитивы для расчетов по российским контрактам

Аккредитивы для оплаты товаров и услуг, в том числе с отсрочкой платежа и/или пост-финансированием, предоставляемым ОТП Банком

Аккредитивы для приобретения объектов недвижимости, акций и долей компаний

Аккредитивы для расчетов по внешнеторговым контрактам

Импортные аккредитивы, в том числе с отсрочкой платежа и/или пост-финансированием, предоставляемым ОТП Банком или зарубежными банками-партнёрами

Экспортные аккредитивы, открытые зарубежными банками в пользу российских компаний с авизованием, подтверждением/исполнением и финансированием, предоставляемым ОТП Банком или его партнёрами

Резервный аккредитив (stand-by letter of credit)

Не отличается по форме от документарного аккредитива, но по сути является аналогом гарантии.

Резервный аккредитив, как гарантия, может обеспечивать выполнение разного рода обязательств: платежа, возврата аванса, исполнения контракта и т.п.

Узнать подробнее

Международное торговое финансирование

Предоставление пост-финансирования по открытым Банком импортным аккредитивам для клиентов Банка

Финансирование внешнеторговых контрактов на выгодных условиях с участием Eximbank Hungary Plc.

Документарное инкассо как форма международных расчетов

Средне- и долгосрочное финансирование с участием зарубежных экспортных кредитных агентств (ЭКА)

Узнать подробнее

Банковские гарантии

Аккредитивы

Международное торговое финансирование

Банковские гарантии

Использование гарантий позволяет сторонам защитить себя от риска невыполнения обязательств контрагентом

Банковские гарантии
Таможенная гарантия
Банковская гарантия
возмещения НДС
Гарантия в пользу
Росалкогольрегулирования
Гарантии в рамках государственных закупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ

Виды банковских гарантий

Гарантия исполнения платёжных обязательств, в том числе по договору/контракту

Банк-гарант берет обязательство перед бенефициаром (экспортером, подрядчиком) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения платежных обязательств по контракту со стороны принципала (импортера, заказчика) выплатить установленную в гарантии сумму. Срок действия гарантии продолжается до полного выполнения Принципалом платежных обязательств перед Бенефициаром. Гарантия выдается на сумму не превышающую размер платежного обязательства Принципала и уменьшается по мере осуществления платежей по гарантии.

Гарантия на возврат авансового платежа и/или гарантия исполнения обязательств по договору/контракту

Гарантия на возврат аванса - служит для обеспечения обязательства поставщика по возврату аванса, обеспечивает возврат ранее уплаченного по контракту аванса покупателю в случае неисполнения продавцом обязательств, для которых аванс предназначался, например, непоставки товара/невыполнения работ поставщиком.

Цель гарантии исполнения обязательств - компенсация ущерба, понесенного бенефициаром в результате неисполнения контракта принципалом. Этот тип гарантий является наиболее распространенным по договорам поставки, строительным и торговым контрактам.

Гарантия в обеспечение гарантийных обязательств по договору/контракту

Обеспечивает исполнение обязательств принципала (экспортер, подрядчик) перед бенефициаром (импортер, заказчик) по контракту в течение гарантийного периода.

Банковские гарантии для участников Госзакупок

Чтобы участвовать в госзакупках, компании нужно обеспечение: деньги на счете или банковская гарантия. Такое обеспечение гарантирует, что исполнитель выполнит условия контракта. Банковская гарантия работает как страховка для заказчика: банк ручается, что участник торгов выполнит контракт.

Гарантия в обеспечение конкурсной/тендерной заявки

это гарантия, обеспечивающая обязательства участника тендера перед организатором тендера согласно тендерной документации.

Таможенная гарантия

Способ обеспечения обязательств перед таможенным органом, по уплате таможенных пошлин и сборов и является отличной альтернативой размещения денежных средств на едином лицевом счете участника ВЭД.

Преимущества оформления таможенной гарантии

Экономия оборотных средств, при использовании банковских гарантий из оборота компании не изымаются денежные средства

Возможность выполнения больших объёмов таможенных перевозок

Ставка комиссии по таможенной гарантии существенно дешевле кредитных средств

Таможенная гарантия может потребоваться

Ставка комиссии по таможенной гарантии существенно дешевле кредитных средств

При выполнении функций таможенного склада, перевозчика или брокера

При ввозе или вывозе подакцизной продукции (например, алкоголя или табака)

При внутреннем таможенном транзите

При помещении товаров под таможенный режим переработки, реэкспорта или временного ввоза

Новая опция дает пользователям следующие преимущества

Снижаются издержки, связанные с передачей информации традиционными средствами
Отпадает необходимость многократного копирования документов
Повышается оперативность обработки и обмена информацией
Гарантируется полная конфиденциальность
Защита от подлога

Банковская гарантия возмещения НДС

Согласно статье 176.1 НК РФ налогоплательщики имеют право на возврат суммы НДС из бюджета в заявительном порядке на основании налоговой декларации до завершения камеральной налоговой проверки.

Гарантия предоставляется в пользу налоговых органов по поручению налогоплательщика и предусматривает обязательство банка на основании требования налогового органа уплатить в бюджет частично или полностью сумму НДС, которая ранее была возмещена налогоплательщику из бюджета, в случае отмены решения налогового органа о возмещении по результатам камеральной проверки.

Преимущества оформления гарантии возмещения НДС

Возврат НДС налоговым органом в более короткие сроки, нежели при общем порядке обращения

Возможность использования возмещенной из бюджета суммы налога до завершения камеральной налоговой проверки

Условия предоставления гарантии возмещения НДС

Срок гарантии: не менее 10 месяцев со дня подачи налоговой декларации, в которой заявлена сумма налога к возмещению

Сумма гарантии: в размере суммы НДС к возмещению

Валюта: российский рубль

Периодичность предоставления гарантии в налоговый орган — ежеквартально

Обеспечение — по согласованию с Банком

Гарантия в пользу Росалкогольрегулирования

Гарантия обеспечивает исполнение производителями алкогольной продукции обязательства по использованию приобретаемых федеральных специальных марок в соответствии с их назначением.

Потенциальные потребители гарантий: российские и зарубежные производители алкогольной продукции.

Приобретаются акцизные марки только при условии предоплаты. Акцизная банковская гарантия дает возможность обеспечить исполнение производителем или импортером спиртосодержащей продукции обязательств без внесения авансового платежа, что является эффективным способом решения финансовых проблем.

Требования, предъявляемые к банковской гарантии, установлены п.12 ст.204 НК РФ Налогоплательщик может представить в налоговый орган

Несколько банковских гарантий по объемам этилового спирта, закупаемым в одном налоговом периоде у нескольких поставщиков

Несколько банковских гарантий в соответствии с количеством партий этилового спирта, закупаемого в одном налоговом периоде у одного поставщика

Банковскую гарантию в целях освобождения от уплаты авансового платежа акциза части этилового спирта, закупаемого в одном налоговом периоде у одного поставщика, при одновременной уплате авансового платежа акциза в бюджет по другой части этилового спирта, закупаемого у этого же поставщика

Необходимые условия для получения акцизной гарантии

Ведение хозяйственной деятельности предприятия на протяжении как минимум 3 лет

Наличие лицензии на вид деятельности, под которую дается гарантия

Стабильное финансовое положение предприятия

Положительная репутация получателя гарантии

Гарантии в рамках государственных закупок по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ

Гарантия на участие в аукционе

Гарантия на исполнение контракта/договора

Гарантия на возврат авансового платежа

Гарантия на исполнение гарантийных обязательств по контракту

Преимущества

Минимальный пакет документов

Без открытия счета

Без залога и поручителей

Без посещения банка

Рассмотрение заяки за 30 минут

Обеспечение не требуется

Услуги

Максимальная сумма гарантии — 50 млн рублей

Срок гарантии — 36 месяца. В рамках гарантийных обязательств 72 месяца

Принятие решения за 30 минут

УЗНАТЬ БОЛЬШЕ

Преимущества применения банковских гарантий

Позволяют получить обеспечение исполнения обязательств по основной сделке (договору, кредиту, тендеру и др.)

Исчерпывающий список документов для получения бенефициаром платежа по гарантии

Не являются расчетными инструментами

Независимость от основной сделки

В рамках Федерального закона № 44-ФЗ АО «ОТП Банк» зарегистрирован и включен в реестр банков, уполномоченных вносить информацию и размещать документы о выданных банковских гарантиях в целях обеспечения ведения Федеральным казначейством реестра банковских гарантий.

Аккредитивы

Подберите тот вид аккредитива, который наиболее подойдет под вашу сделку

Аккредитивы для расчетов по российским контрактам

Виды платежей по аккредитивам на территории России

Подходят для приобретения объектов недвижимости, акций и долей компаний

Юридическое подчинение на территории России- Положение Банка России 383-П

Для каких сделок подойдет аккредитив

Для оплаты товаров и услуг, в том числе с отсрочкой платежа и/или пост-финансированием, предоставляемым ОТП Банком

Для приобретения объектов недвижимости, акций и долей компаний

Для защиты интересов всех участников крупной сделки при безналичном расчете

Преимущества аккредитива для поставщиков

Наличие банковского обязательства платежа на время от подписания контракта до готовности к отгрузке товара длительного изготовления

Получение оплаты против предоставленных документов в соответствии с условиями аккредитива

Возможность предложить покупателю отсрочку платежа после отгрузки под обязательство банка по аккредитиву

Преимущества аккредитива для покупателя

Оплата поставщику только против оговоренных условиями аккредитива отгрузочных документов

Возможность избежать авансирования инструмент для получения банковского финансирования

Аккредитивы для расчетов по внешнеторговым контрактам

Форма международных расчетов для защиты интересов обеих сторон по внешнеторговому контракту

Виды

Импортные аккредитивы, в том числе с отсрочкой платежа и/или пост-финансированием, предоставляемым ОТП Банком или зарубежными банками-партнёрами

Экспортные аккредитивы, открытые зарубежными банками в пользу российских компаний с авизованием, подтверждением/исполнением и финансированием, предоставляемым ОТП Банком или его партнёрами

Аккредитив «Стенд-бай»/Резервный аккредитив (Standby Letter of Credit) (подчинение UCP 600, ISP98) — по сути является аналогом гарантии. Резервный аккредитив, как и гарантия, может обеспечивать выполнение разного рода обязательств: платежа, возврата аванса, исполнения контракта

Юридическое подчинение: при международных расчетах - UCP 600, Публикация Международной торговой палаты.

Международное торговое финансирование

Банк предлагает следующие услуги для корпоративных клиентов

Средне- и долгосрочное финансирование инвестиционных проектов

Финансирование внешнеторговых контрактов на выгодных условиях с участием Eximbank Hungary Plc.

Средне- и долгосрочное финансирование участием зарубежных экспортных кредитных агентств (ЭКА)

Предоставление пост-финансирования по открытым Банком импортным аккредитивам для клиентов Банка

Документарное инкассо как форма международных расчетов

Преимущества ОТП Банк предлагает финансирование внешнеторговых контрактов на выгодных условиях, дешевле по сравнению с обычным кредитованием

Осуществляет структурирование внешнеэкономических сделок в соответствии с международными стандартами, оказывает помощь в составлении контрактов

Специалисты осуществляют консультирование Клиентов по вопросам внешнеэкономической деятельности и международных расчетов на любом этапе совершения сделки и информируют о наличии рисков валютного законодательства

Финансирование внешнеторговых контрактов на выгодных условиях с участием Eximbank Hungary Plc.

Долгосрочное финансирование крупных проектов на привлекательных условиях.

Компаниям, импортирующим венгерские товары и услуги, АО «ОТП Банк» предлагает долгосрочное (до 5 лет) финансирование внешнеторговых контрактов на привлекательных условиях с привлечением средств Eximbank Hungary PLC.

Данный продукт позволяет профинансировать импорт машин, оборудования и прочей капиталоемкой продукции по ставкам в среднем на 3,5-4% ниже ставок кредитования на сопоставимый период.

Схема расчетов по организации финансирования за счет средств Венгерского Эксимбанка

Контракт на поставку

Договор о предоставлении финансировая по программе Эксимбанка

Заявление на перевыпуск аккредитива в пользу экспертов

Авизование аккредитива

Поставка товара

Предъявление документов по аккредитиву / Платеж по аккредитиву против представленых документов

Погашение кредита в течение 2-5 лет

Условия программы

50% товаров или 25% услуг должны быть венгерского происхождения

Экспортер– венгерская компания

Валюта – доллар США или евро

Максимальная сумма финансирования – 85 % от стоимости контракта (15 % - авансовый платеж, оплачиваемый за счет собственных средств клиента)

Срок финансирования – до 5 лет, погашение на ежеквартальной или полугодовой основе

*Актуальные условия программы уточняйте у сотрудников ОТП Банка

Оформите заявку

Обработка персональных данных

Я, даю согласие АО "ОТП Банк" (125171, РФ, г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 A, стр. 2) (далее - Банк) на обработку информации, относящейся к моим персональным данным (фамилии, имени, отчества, адреса электронной почты, номера телефона), в соответствии с Федеральным законом от 27.07.2006 № 152 – ФЗ «О персональных данных». Указанные мною персональные данные предоставляются в целях подбора продуктов Банка и предоставления Банком ответов на запросы об условиях продуктов, предоставления информации о результатах рассмотрения Банком возможности предоставления услуги; взаимодействия со мной для оформления продуктов Банка (преддоговорное взаимодействие), подготовки отчетности. Банк имеет право осуществлять следующие действия с персональными данными: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, передачу, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных. Обработка персональных данных может осуществляться с использованием средств автоматизации и/или без использования таких средств. Банк может проверить достоверность предоставленных мною персональных данных, в том числе, при условии предоставления соответствующего согласия, с использованием услуг других операторов.

Банк осуществляет обработку моих персональных данных в течение 30 календарных дней со дня подачи Заявки. Настоящее согласие может быть отозвано мной путем предоставления в Банк отзыва в простой письменной форме в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации.

Торговое финансирование
и документарные операции

Это удобно

Для получения бесплатной консультации по торговому финансированию, оставьте заявку