Отделения и банкоматы 0707
Для абонентов Билайн, Мегафон, МТС, Теле2
Бесплатный звонок
с мобильных
8-800-200-70-09
Свяжитесь с нами
Интернет-банк
Калининград Отделения и банкоматы

Торговое финансирование и документарные операции

Торговое финансирование и документарные операции - это комплекс  банковских продуктов и услуг, позволяющий компаниям оптимизировать внешнеторговые расчеты и организовать финансирование экспортно-импортной и иной торговой деятельности. Данный  вид продуктов предлагает использование аккредитивов и гарантий, как наиболее надежных расчетных инструментов, и обеспечивает сторонам по контракту контроль за денежными и товарными потоками  со стороны обслуживающих банков.

ОТП Банк предлагает своим клиентам воспользоваться преимуществами следующих банковских продуктов:

  • гарантий;
  • аккредитивов;
  • документарного инкассо;
  • финансирования с участием Eximbank Hungary PLC.

Наши специалисты будут рады предоставить Вам более полную информацию и ответить на Ваши вопросы о Торговом финансировании и документарных операциях.

Ольга Леоничева
Начальник Отдела торгового финансирования
+7 495 783-5400, доб. 2779
O.Leonicheva@otpbank.ru

Татьяна Муминова
Руководитель направления продаж
Отдела торгового финансирования
+7 495 228-8021
T.Muminova@otpbank.ru

Гарантии

Гарантия — это безотзывное обязательство банка-гаранта выплатить бенефициару по гарантии определенную денежную сумму  в случае невыполнения третьей стороной (принципалом) своих обязательств перед бенефициаром.

Гарантии широко применяются в хозяйственной деятельности российских и зарубежных компаний. Использование гарантий позволяет сторонам защитить себя от риска невыполнения обязательств контрагентом.

АО «ОТП Банк»  предоставляет все виды банковских гарантий, включая:

  • гарантии платежа (в том числе возврата аванса и возврата кредита);
  • тендерные гарантии;
  • гарантии исполнения обязательств по контракту;
  • гарантии на гарантийный период;
  • гарантии в пользу таможенных органов;
  • гарантии в пользу налоговых органов;
  • гарантии в пользу Росалкорегулирования и другие.

Аргументы в пользу применения банковских гарантий:

  • позволяют получить обеспечение исполнения обязательств по основной сделке (договору, кредиту, тендеру и др.);
  • независимость от основной сделки;
  • не являются расчетными инструментами;
  • исчерпывающий список документов для получения бенефициаром платежа по гарантии.

В рамках Федерального закона № 44-ФЗ АО «ОТП Банк»  зарегистрирован и включен в реестр банков, уполномоченных вносить информацию и размещать документы о выданных банковских гарантиях в целях обеспечения ведения Федеральным казначейством реестра банковских гарантий.

Информация о гарантиях, выданных по государственным закупкам в рамках Федерального закона № 44-ФЗ,  размещена  на сайте:
http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/quicksearch/search.html

Контактная информация в целях проверки бенефициарами фактов выдачи банковских гарантий

Ольга Леоничева
Начальник Отдела торгового финансирования
+7 495 783-5400, доб. 2779
O.Leonicheva@otpbank.ru

Татьяна Муминова
Руководитель направления продаж
Отдела торгового финансирования
+7 495 228-8021
T.Muminova@otpbank.ru

Аккредитивы

Аккредитив – это  обязательство банка-эмитента, взятое по поручению аппликанта (покупателя),  произвести платеж в пользу продавца против документов, соответствующих условиям аккредитива.

Использование аккредитивов в торговых операциях позволяет наилучшим образом сбалансировать интересы сторон и свести к минимуму риски, возникающие при исполнении контракта. Экспортер (продавец) гарантировано получает оплату за товар по факту поставки, у импортера (покупателя) появляется возможность избежать авансовых платежей и реализовать ввезенный товар прежде, чем возникнет необходимость его оплатить.

Аккредитивы для импортеров:

  • сохранность средств в случае, если поставщик не выполнил свои обязательства по отгрузке товара;
  • проверка надлежащего оформления исполняющим банком товарно-сопроводительных документов, необходимых для получения товара и таможенного оформления;
  • инструмент получения импортного финансирования

Аккредитивы для экспортеров:

  • наличие банковского обязательства платежа на период изготовления товара;
  • возможность предложить покупателю отсрочку платежа после отгрузки при обязательстве банка произвести оплату товара 

АО «ОТП Банк» предлагает следующие виды аккредитивов:

Аккредитивы на территории РФ:

  • аккредитивы для оплаты товаров и услуг, включая аккредитивы с отсрочкой платежа, предоставляемой ОТП Банком
  • покрытые аккредитивы для приобретения объектов недвижимости, акций и долей компаний

Аккредитивы для расчетов по внешнеторговым контактам:

  • аккредитивы для расчетов с нерезидентами, включая аккредитивы с отсрочкой платежа, предоставляемой ОТП Банком
  • аккредитивы для расчетов с нерезидентами,  с подтверждением и финансированием, предоставляемым иностранными банками.

Резервные аккредитивы (Stand-by) — разновидность банковской гарантии, носящей документарный характер и подчиняющейся правилам Международной торговой палаты для аккредитивов. Резервные аккредитивы часто используются в международной торговле, особенно со странами, где использование банковских гарантий ограничено (напр. США, Канада). 

Финансирование с участием Eximbank Hungary PLC

Компаниям, импортирующим венгерские товары и услуги, АО «ОТП Банк» предлагает долгосрочное (до 5 лет) финансирование внешнеторговых контрактов на привлекательных условиях с привлечением средств Eximbank Hungary PLC. Данный продукт  позволяет профинансировать импорт машин, оборудования и прочей капиталоемкой продукции  по ставкам в среднем на 3,5-4% ниже ставок кредитования на сопоставимый период. 

Основные параметры программы:

  • 50% товаров или 25% услуг должны быть венгерского происхождения,
  • экспортер– венгерская компания,
  • валюта – доллар США или евро,
  • максимальная сумма финансирования – 85 % от стоимости контракта (15 %  - авансовый платеж, оплачиваемый за счет собственных средств клиента),
  • срок финансирования – до 5 лет, погашение на ежеквартальной или полугодовой основе.

ОТП Банк также является участником программы Европейского Банка Реконструкции и Развития (ЕБРР) по поддержке и развитию торгового финансирования (Trade Facilitation Program) в качестве подтверждающего банка. Это позволяет нам подтверждать/финансировать аккредитивы других под гарантии ЕБРР.