ПОД/ФТ

Политика АО «ОТП Банк» в целях противодействия легализации денежных средств и финансированию терроризма

В соответствии со сложившейся российской и международной банковской практикой, а также во исполнение Федерального Закона от 07 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», АО «ОТП Банк» проводит контроль за финансовыми операциями клиентов и осуществляет меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В Банке разработаны и утверждены «Правила внутреннего контроля АО «ОТП БАНК»в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Организацию и контроль за осуществлением работы в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выполняет подразделение финансового мониторинга. В АО «ОТП Банк» назначен ответственный сотрудник - специальное должностное лицо, ответственное за реализацию Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.

АО «ОТП Банк» нацелен поддерживать деловую репутацию и минимизировать риски вовлечения Банка в сомнительные финансовые схемы недобросовестных клиентов. В этой связи Банк применяет политику «Знай своего клиента».

АО «ОТП Банк» не устанавливает и не поддерживает отношения с банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, а также банками, зарегистрированными в государствах и на территориях, представляющих льготный налоговый режим и (или) не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций (оффшорные зоны).

Документы

• USA PATRIOT Act Certification
• Form W-8BEN-E
• Для получения Анкеты АО "OTП Банк" по форме Вольфсбергской Группы (CBDDQ) направьте, пожалуйста, соответствующий запрос на адрес электронной почты duedil@otpbank.ru

Идентификация банков-корреспондентов и контрагентов

При установлении деловых отношений с АО «ОТП Банк» финансовые институты в рамках требований Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» должны предоставлять в АО «ОТП Банк» Анкету кредитной организации. Анкета подлежит обновлению не реже одного раза в три года для Клиентов с низким уровнем риска, не реже одного раза в год для Клиентов со средним и высоким уровнем риска, а в случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации – в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений, или по мере изменения сведений, которые содержатся в Анкете.

• Для получения Анкеты кредитной организации АО "OTП Банк" направьте, пожалуйста, соответствующий запрос на адрес электронной почты duedil@otpbank.ru