Финансовый мониторинг

Бенефициарный владелец — физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) Клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия Клиента. Бенефициарным владельцем Клиента — физического лица считается это лицо, за исключением случаев, если имеются основания полагать, что бенефициарным владельцем является иное физическое лицо.

Выгодоприобретатель — лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.

Доходы, полученные преступным путем — денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления.

Идентификация — совокупность мероприятий по установлению определенных Федеральным законом № 115-ФЗ сведений о Клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах и по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и (или) надлежащим образом заверенных копий и (или) государственных и иных информационных систем.

Клиент — физическое или юридическое лицо, иностранная структура без образования юридического лица, находящиеся на обслуживании в Банке.

Легализация (отмывание) доходов — придание правомерного вида владению, использованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления.

Операции с денежными средствами — действия физических и юридических лиц с денежными средствами или иным имуществом, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав и обязанностей.

Представитель — лицо (включая единоличный исполнительный орган юридического лица), при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет Клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе.

Публичное должностное лицо — иностранное/международное/российское-лицо занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе государства (Главы государств, высшие правительственные и военные чиновники, послы и др.); руководители, заместители в международных организациях (ООН, ОЭСР, ОПЕК, Олимпийский комитет, члены Европарламента и др.), а также лица, занимающие (замещающие) государственные должности РФ, должности членов Совета Директоров ЦБ РФ, должности Федеральной госслужбы и т.п, определяемые Правительством и Президентом РФ.

Финансирование терроризма — предоставление или сбор средств, оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных Уголовным кодексом РФ (статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279, 360 и 361), либо для финансирования или иного материального обеспечения лица в целях совершения им хотя бы одного из указанных преступлений, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений.