Стратегия ДУ «Баланс»
Альтернатива банковскому вкладу и высокий ожидаемый доход
Ожидаемый доход
до 15% годовых 1
Сумма вложений
от 500 000 ₽
Срок программы
3 года
Что такое Доверительное управление?
Доверительное управление (ДУ) — это услуга, которая позволяет вам передать денежные средства в управление профессионалу в целях получения дохода. Состав инвестиционного портфеля и допустимые риски заранее оговариваются с вами и закрепляются документально. Собственником активов по-прежнему остаетесь вы, но ваши финансы «работают» под контролем экспертов.
Структура портфеля
Принцип управления:
- При росте рынка акций увеличивать их долю
- При нисходящих тенденциях - увеличивать долю облигаций
- При сильном снижении стоимости акций - инвестировать в казначейские облигации
Особенности стратегии ДУ «Баланс»
Ожидаемая доходность портфеля может превышать доходность депозитов надёжных российских банков в среднем на 5-7%
Сбалансированный портфель акций и облигаций, наличие активов с фиксированным доходом
Доли активов в портфеле подбираются профессиональным управляющим с учетом текущей рыночной ситуации
Как оформить
В офисе
Оформите документы в любом офисе банка. Внесите денежные средства, чтобы они работали на вас.
Полезная информация
Валюта стратегии
Рубль РФ
Минимальная сумма инвестирования
500 000 рублей
Минимальная сумма поплнения
250 000 рублей
Срок ДУ
3 года, автоматическая пролонгация
Ожидаемая доходность (после комиссий)
до 15% 1
Комиссия за управление
2,0% годовых (взимается поквартально) (в том числе апфронт 4,5%) 2
Комиссия за успех
15%
Квалификация Клиента
Не требуется
Риск-профиль
Рациональный
1 Указание доходности не является обещанием гарантий будущего уровня доходности.
2 Способ взимания комиссии за управления, при котором управляющий единовременным платежом списывает из поступивших в управление денежных средств клиента сумму, образующую резерв для оплаты комиссии за управление на протяжении всего срока действия Договора
Не является банковским вкладом, на данный продукт не распространяется система страхования вкладов АСВ.
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «БКС». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 050-12750-001000 от 10.12.2009 г. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. С информацией об УК, в том числе декларацией о рисках, а также порядке направления обращений (жалоб) можно ознакомиться на https://bcs.ru/am/company/disclosure, на сайте www.bcs.ru/am, в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20.
Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем передать денежные средства и/или ценные бумаги в доверительное управление, следует внимательно ознакомиться с регламентом доверительного управления. Ставка комиссии за управление ДУ «Универсальный выбор» составляет 2% (два процента) годовых. Ставка комиссии за управление апфронт составляет 4,5% (четыре целых пять десятых процента). Ставка порогового уровня дохода составляет 0% (ноль процентов). Ставка вознаграждения управляющего составляет 15% (пятнадцать процентов). Срок действия договора — 3 (три) года. Описание основных инвестиционных целей стратегии и инвестиционной стратегии управляющего не является гарантией доходности доверительного управления. Более подробно с информацией, обязательной к раскрытию по стандартным стратегиям доверительного управления, с рисками, с условиями доверительного управления вы можете ознакомиться на официальном сайте АО УК «БКС»: https://bcs.ru/am/trust/documents. Указание примера ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций. В соответствии со стандартным инвестиционным профилем «Рациональный» прогнозируемый риск составляет 5%-15% от вложенного капитала.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг.
2 Способ взимания комиссии за управления, при котором управляющий единовременным платежом списывает из поступивших в управление денежных средств клиента сумму, образующую резерв для оплаты комиссии за управление на протяжении всего срока действия Договора
Не является банковским вкладом, на данный продукт не распространяется система страхования вкладов АСВ.
Услуги по доверительному управлению оказывает АО УК «БКС». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 050-12750-001000 от 10.12.2009 г. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. С информацией об УК, в том числе декларацией о рисках, а также порядке направления обращений (жалоб) можно ознакомиться на https://bcs.ru/am/company/disclosure, на сайте www.bcs.ru/am, в информационном бюллетене «Приложение к Вестнику ФСФР», в ленте ЗАО «Интерфакс», в АО УК «БКС» по адресу: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, 37, тел.: (383) 210-50-20.
Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Прежде чем передать денежные средства и/или ценные бумаги в доверительное управление, следует внимательно ознакомиться с регламентом доверительного управления. Ставка комиссии за управление ДУ «Универсальный выбор» составляет 2% (два процента) годовых. Ставка комиссии за управление апфронт составляет 4,5% (четыре целых пять десятых процента). Ставка порогового уровня дохода составляет 0% (ноль процентов). Ставка вознаграждения управляющего составляет 15% (пятнадцать процентов). Срок действия договора — 3 (три) года. Описание основных инвестиционных целей стратегии и инвестиционной стратегии управляющего не является гарантией доходности доверительного управления. Более подробно с информацией, обязательной к раскрытию по стандартным стратегиям доверительного управления, с рисками, с условиями доверительного управления вы можете ознакомиться на официальном сайте АО УК «БКС»: https://bcs.ru/am/trust/documents. Указание примера ожиданий инвестора, его инвестиционных целей, инвестиционного профиля драйверов роста является предположительным и не является обещанием гарантий уровня риска, доходности, эффективности управления активами, размера и стабильности издержек, доходов, безопасности инвестиций. В соответствии со стандартным инвестиционным профилем «Рациональный» прогнозируемый риск составляет 5%-15% от вложенного капитала.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг.
Что такое доверительное управление?
Эта услуга позволяет «нанять» профессионального менеджера управлять вашими инвестициями. С ней вам не нужно детально разбираться в нюансах работы финансовых инструментов и ежедневно следить за рынком и аналитикой. Вы выбираете подходящую инвестиционную стратегию, а её реализацией занимается управляющий. Он отслеживает ситуацию на рынке, принимает все решения о вложениях и регулярно отправляет подробный отчёт о состоянии вашего портфеля. Цель управляющего — достижение максимально возможного результата в рамках выбранной стратегии.
В отличие от коллективных инвестиций (ПИФы), ДУ более индивидуально и предлагает больше возможностей по инвестированию. В зависимости от стратегии вы можете выбрать срок вложений, класс активов и их сочетание, валюту, рынок (российский или зарубежный) и подходящий вам уровень риска. Всё это фиксируется в специальной декларации.
Доверительное управление подходит тем, кто ценит время, хочет инвестировать без лишних усилий, или имеет небольшой опыт самостоятельного инвестирования.
Список стратегий доверительного управления от УК БКС вы можете посмотреть здесь.
В отличие от коллективных инвестиций (ПИФы), ДУ более индивидуально и предлагает больше возможностей по инвестированию. В зависимости от стратегии вы можете выбрать срок вложений, класс активов и их сочетание, валюту, рынок (российский или зарубежный) и подходящий вам уровень риска. Всё это фиксируется в специальной декларации.
Доверительное управление подходит тем, кто ценит время, хочет инвестировать без лишних усилий, или имеет небольшой опыт самостоятельного инвестирования.
Список стратегий доверительного управления от УК БКС вы можете посмотреть здесь.
Кто управляет моими деньгами?
Услуги по доверительному управлению оказывает Акционерное общество Управляющая компания «Брокеркредитсервис». Лицензия ФСФР России № 050-12750-001000 от 10.12.2009г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, без ограничения срока действия.
Информация об управляющем
Информация об управляющем
На какие сроки можно размещать средства?
Сроки стратегии регламентируются положениями Гражданского Кодекса РФ. Максимальный срок — 5 лет. Рекомендуемые минимальные сроки зависят от риск-профиля вашей стратегии, ситуации на рынке и от структуры вашего портфеля в целом.
Чтобы минимизировать риски, ориентируйтесь на эти сроки:
Чтобы минимизировать риски, ориентируйтесь на эти сроки:
- не менее 1 года — при инвестициях в консервативные стратегии;
- не менее 2 лет — при инвестициях в сбалансированные стратегии;
- не менее 3 лет — при инвестициях в агрессивные стратегии.
Срок действия каждой стратегии индивидуален и зафиксирован в Регламенте ДУ.
Как оформляется Договор доверительного управления?
Договор доверительного управления заключается между Управляющей компанией и клиентом путем присоединения клиента к Регламенту доверительного управления ценными бумагами и средствами инвестирования в ценные бумаги и производные финансовые инструменты (Регламент доверительного управления).
С полным текстом Регламента доверительного управления и приложениями к нему можно ознакомиться на сайте Управляющей компании в разделе «Документы».
С полным текстом Регламента доверительного управления и приложениями к нему можно ознакомиться на сайте Управляющей компании в разделе «Документы».
Как узнать о результатах инвестирования?
Вы будете регулярно получать отчёт о деятельности вашего управляющего. В этом документе собраны все операции по вашему портфелю, включая покупку и продажу активов, купонный и процентный доход, вывод денег, комиссии и другую подобную информацию. Отчёт будет приходить на электронную почту или выкладываться в вашем личном кабинете. Также вы будете получать справки о ваших финансовых результатах по стратегии и комиссиях за управление.
Ежемесячную аналитику по некоторым стратегиям вы также можете смотреть на сайте УК БКС в разделе Аналитика.
Ежемесячную аналитику по некоторым стратегиям вы также можете смотреть на сайте УК БКС в разделе Аналитика.
Какой размер у комиссии за доверительное управление?
Существует два типа оплаты услуги доверительного управления: вознаграждение управляющего (оплата услуг вашего управляющего, взимается только при приросте стоимости ваших активов) и комиссии — все остальные выплаты управляющей компании за ДУ (комиссии за управление, брокерские комиссии и пр.). Размер комиссий зависит от выбранной вами стратегии и указан в Регламенте ДУ.
Какой налог нужно платить, и как получить справку 2-НДФЛ по ДУ?
УК БКС является налоговым агентом и обязана перечислять в бюджет РФ НДФЛ (13%) от суммы вашего дохода по ДУ. Под доходом понимаются результаты операций в отдельности: по ценным бумагам, срочным контрактам, по доходам по ценным бумагам (купонам и дивидендам), по производным финансовым инструментам, по сделкам РЕПО с особенностями, установленными Налоговым Кодексом РФ.
Справка 2-НДФЛ выдаётся за прошедший налоговый период (календарный год) только если по вашей стратегии был зафиксирован доход, а именно:
Справка 2-НДФЛ выдаётся за прошедший налоговый период (календарный год) только если по вашей стратегии был зафиксирован доход, а именно:
- вывод активов по договору ДУ, в том числе с индивидуальным инвестиционным счётом;
- сделки купли-продажи ценных бумаг в портфеле ДУ.
Особенности оформления ИИС в ДУ
Доверительное управление индивидуальным инвестиционным счетом (ДУ ИИС) — готовое решение для ИИС. Стратегии ДУ для ИИС интересны тем, что кроме возможного дохода от инвестирования вы получите 13% налогового вычета от государства. У ИИС в ДУ есть несколько особенностей, которые нужно учитывать при его открытии:
- ИИС в ДУ — отдельный вид инвестиционного счёта. Однако, он также считается ИИС, а, значит, может быть только один. То есть, если у вас есть брокерский ИИС, то вы можете открыть ИИС в ДУ только если закроете брокерский в течение 30 дней;
- ваш брокерский ИИС можно перевести в ДУ, но только если на нём размещены деньги, а не ценные бумаги;
- валюта внесения на счёт — только рубли;
- не все стратегии ДУ можно сочетать с ИИС. Как правило, для ИИС создаются специальные стратегии;
- вы можете выбрать тип налогового вычета (на взнос или на доход) только в процессе, а не в момент открытия ИИС в ДУ. Потом изменить тип будет нельзя.
Какие типы инвестиционных налоговых вычетов бывают?
Вычет на взнос (тип А):
предоставляется на сумму денежных средств, внесенных клиентом на ИИС (но не более 400 тыс. рублей) в течение года. На эту сумму будет уменьшена налоговая база клиента по расчету НДФЛ за налоговый период. По окончании года, в течение которого были внесены средства на ИИС, клиент сможет получить от государства 13% от внесенной за этот год на ИИС суммы (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более).
Данный тип вычета предполагает наличие у клиента в соответствующем налоговом периоде доходов, облагаемых по ставке 13%, например, заработной платы.
Вычет на доход от инвестиций на ИИС (тип Б):
может быть получен только по истечении 3-х лет с момента зачисления первой суммы на ИИС. Вычет данного типа применяется к сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС, за период ведения ИИС (не менее 3-х лет). Доход, полученный от операций со средствами, внесенными на ИИС, (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) освобождается от налогообложения при закрытии договора.
Данный тип вычета может использоваться в том числе и членами семьи, не имеющими дохода, облагаемого по ставке 13%.
предоставляется на сумму денежных средств, внесенных клиентом на ИИС (но не более 400 тыс. рублей) в течение года. На эту сумму будет уменьшена налоговая база клиента по расчету НДФЛ за налоговый период. По окончании года, в течение которого были внесены средства на ИИС, клиент сможет получить от государства 13% от внесенной за этот год на ИИС суммы (максимально 52 тыс. рублей при внесении на ИИС 400 тыс. рублей и более).
Данный тип вычета предполагает наличие у клиента в соответствующем налоговом периоде доходов, облагаемых по ставке 13%, например, заработной платы.
Вычет на доход от инвестиций на ИИС (тип Б):
может быть получен только по истечении 3-х лет с момента зачисления первой суммы на ИИС. Вычет данного типа применяется к сумме положительного финансового результата, полученного по операциям, учитываемым на ИИС, за период ведения ИИС (не менее 3-х лет). Доход, полученный от операций со средствами, внесенными на ИИС, (можно вносить до 1 миллиона рублей ежегодно) освобождается от налогообложения при закрытии договора.
Данный тип вычета может использоваться в том числе и членами семьи, не имеющими дохода, облагаемого по ставке 13%.
Какие документы нужны, чтобы получить налоговые вычеты?
Для получения вычета на взносы потребуются:
- Копия заявления о присоединении к Регламенту доверительного управления.
- Платежное поручение, подтверждающее перевод средств в ИИС или Справка о подтверждении списания/зачисления денежных средств в ИИС.
- Отчет доверительного управляющего.
- Справка о доходах по форме 2-НДФЛ от работодателя.
- Декларация по форме 3 – НДФЛ (www.nalog.ru).
- Заявление о возврате налога (www.nalog.ru).
- написав запрос на электронную почту uk@bcs.ru;
- обратившись в офис ФГ БКС (адрес ближайшего офиса можно уточнить на bcs.ru/contacts или по телефону 8 800 100 73 70, доб. 1)
Вычет на доход предоставляется после прекращения договора на ИИС, поэтому для получения вычета необходимо подать в УК БКС Требование о возврате имущества по договору ДУ и Справку из ФНС о неполучении вычетов на взносы, а также заявление на получение вычета на доход (тип Б).
Как получить ДУ в наследство?
Наследник должен сообщить нотариусу о том, что у его умершего родственника есть активы (деньги или ценные бумаги) в доверительном управлении. Нотариус делает запрос в управляющую компанию о наличии ценных бумаг и их стоимости на дату смерти учредителя доверительного управления. Эта информация вносится нотариусом в свидетельство о вступлении в права наследования. После получения свидетельства наследник должен обратиться в управляющую компанию, чтобы переоформить на себя активы в долях, указанных в свидетельстве.
Выберите город
- Абакан
- Азов
- Армавир
- Арсеньев
- Архангельск
- Астрахань
- Барнаул
- Белая Калитва
- Белгород
- Березники
- Березовский
- Биробиджан
- Благовещенск
- Братск
- Великий Новгород
- Владивосток
- Владикавказ
- Владимир
- Волгоград
- Волгодонск
- Вологда
- Воронеж
- Горно-Алтайск
- Гуково
- Дегтярск
- Донецк
- Екатеринбург
- Зверево
- Иваново
- Ижевск
- Иркутск
- Нижнекамск
- Нижний Новгород
- Нижний Тагил
- Новокузнецк
- Новокуйбышевск
- Новороссийск
- Новосибирск
- Новый Уренгой
- Омск
- Орел
- Оренбург
- Пенза
- Пермь
- Петрозаводск
- Петропавловск-Камчатский
- Полысаево
- Псков
- Пятигорск
- Ревда
- Ростов-на-Дону
- Рязань
- Салават
- Салаир
- Самара
- Санкт-Петербург
- Саранск
- Саратов
- Сибай
- Смоленск
- Сочи
- Ставрополь
- Сургут
- Сыктывкар
- Таврическое р.п.
- Таганрог
- Тамбов
- Тарасовский пос.
- Тацинская ст.
- Тверь
- Томск
- Тула
- Тюмень
- Улан-Удэ
- Ульяновск
- Уссурийск
- Усть-Донецкий р.п.
- Уфа
- Учалы
- Хабаровск
- Ханты-Мансийск
- Чебоксары
- Челябинск
- Черкесск
- Черлак р.п.
- Чита
- Шадринск
- Шахты
- Шолоховский пос.
- Элиста
- Южно-Сахалинск
- Якутск
- Ярославль
