Обнаружив операции сомнительного характера, банк обязан проверить, не используется ли счёт для вывода и обналичивания средств, ухода от налогов и других противозаконных целей. Для этого клиенту направляется запрос о необходимости предоставить документы, подтверждающие экономический смысл и характер проводимых операций.
На основании требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) ОТП БАНК (АО) (далее — Банк) просит вас в 3-х дневный срок предоставить документы и сведения по операциям, совершаемым по счету/счетам в Банке.
Точный список документов зависит от конкретной ситуации и определяется индивидуально. Приблизительный перечень документов приведен ниже:
Один из нижеперечисленных документов:
1. Подробное описание деятельности:
2. Выписки по счетам в сторонних банках, заверенные банком (с указанием наименования и ИНН плательщиков и получателей денежных средств, а также назначения платежа за последние 6 месяцев).
3. Документы, подтверждающие уплату налогов с полученного дохода:
4. Договоры с основными контрагентами (доля расчетов с которыми оставляет более 30% от оборота), а также документы, подтверждающие расчеты в рамках договоров (акты, счета-фактуры, товарные накладные, счета, УПД, отчеты, заявки, сметы и иные документы, а также копии платежных документов, подтверждающих факт проведения расчетов) за последние 3 месяца, при отсутствии расчетов по счетам.
Документы, подтверждающие источники происхождения денежных средств, переведенных в Банк из сторонних банков (выписки по счетам в других банках);
Пояснения экономического смысла и целесообразности переводов на счета в Банке.
Источники происхождения наличных денежных средств с подтверждающими их документами
Договор купли-продажи автомобиля и документ, подтверждающий право собственности на автомобиль на дату продажи (копия паспорта транспортного средства или электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС) или копия свидетельства о регистрации). Электронный паспорт транспортного средства (ЭПТС) может получить только собственник. Обратитесь к нынешнему владельцу автомобиля или в ГАИ.
В случае реализации транспортного средства, приобретенного менее 3-х месяцев назад, — документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств, за счет которых приобреталось данное имущество
Документ, подтверждающий право наследования
Протокол о выплате дивидендов и документы, подтверждающие уплату налогов с дивидендов (платежное поручение налогового агента, справка о доходах и суммах налога физического лица). Личный кабинет на сайте nalog.ru (Главный — Доходы — Просмотр всех доходов — Год — Справка о доходах за год — Организация — Поделиться)
При получении займа (Вы — заемщик):
Дополнительно:
При выдаче займа (Вы — займодавец):
Документы, подтверждающие получение страхового возмещения и основания возмещения (страховой полис, выписка по счету в стороннем банке о выплате возмещений, акт/протокол по страховому случаю и т.п.)
Документы, подтверждающие родство: свидетельство о рождении, свидетельство о браке
Копии приемо-сдаточных актов металла и письменные пояснения о способах сбора и транспортировки металлолома с предоставлением подтверждающих документов (копии паспорта транспортного средства либо сведений о транспортном средстве, на котором осуществлялась доставка до приемо-сдаточного пункта (марка, гос. номер, грузоподъемность), договоры о перевозке, чеки об оплате перевозки и т.д.)
Документы, подтверждающие передачу прав/продажу бизнеса или его доли:
пояснения истории и характера взаимоотношений с контрагентами и подтверждающие документы
письменные пояснения о причинах и целях перевода, а также дальнейшие планы их использования, с предоставлением подтверждающих документов
В случае, если источником происхождения являются средства, полученные ранее, чем за последние 6 месяцев, требуется предоставить письменные пояснения/подтверждающие документы о таких средствах
Данный перечень документов не является закрытым, при наличии иных документов Вы также можете их направить в Банк.
